Startpagina / Samenvattingen / Alle stof / punten-toezicht-dnb

Waarom is corporate governance een belangrijk onderwerp in de financiële sector?

15 belangrijke vragen over Waarom is corporate governance een belangrijk onderwerp in de financiële sector?

Banken vervullen verschillende functies. Eén van die functies is wat in het artikel van Levine (2004) ‘allocating resources’ wordt genoemd.
Beschrijf kort wat met deze functie wordt bedoeld. Maak dit concreet aan de hand van een voorbeeld (3 punten)

Spiegelbeeld van mobilize savings. Agent (kan een bank zijn) helpt alle investeerders met projecten. Investeerders betalen daar een vergoeding voor.

Beschrijf twee risico’s die samenhangen met deze functie en veroorzaakt worden door het bestaan van ongelijke informatie tussen marktpartijen (informatie-asymmetrie) (4 punten).

Er is altijd sprake van informatie asymmetrie, voor investeerders, projecten, agenten. Bij provisies tussen eigenaar en agent is er een incentive risico. Daarnaast voor agent lastig om business case op te bouwen, enige wat hij kan leveren is informatie, en het is maar de vraag of de partijen hiervoor willen betalen. Bedrijfsmodellen op informatie gericht zijn dus erg kwetsbaar.

Noem drie redenen waarom de ‘tucht van de markt’ in de financiële markten niet goed werkt als disciplinerend mechanisme (3 punten

- Too big to fail verstoort juiste marktwerking juist

- teveel regulering verstoort marktwerking

- Kapitaalvereisten zorgen er voor dat aandeelhouders kritischer naar ratios kijken.

Tijdens één van de colleges is gesproken over de rol van de compliancefunctie en de taak van de compliance officer.

a.Benoem drie taken die toebehoren aan de compliancefunctie en omschrijf deze zo concreet mogelijk (3 punten).

A.Bestuurders niet in de fout gaan
B.Medewerkers op de hoogte zijn van relevante regelgeving
C.Toezichthouders kunnen beschikken over relevante toezichtinformatie
D.De instelling de juiste strategische keuzes maakt op het gebied van een integere en beheerste bedrijfsvoering

In de bespreking van governance-modellen wordt veelal een onderscheid gemaakt tussen een one tier en een two tier bestuursmodel.

a.Wat is het belangrijkste verschil tussen beide bestuursmodellen? (1 punt)

Het hebben van een aparte RvC of juist niet.

De AFM en DNB hebben een aanzienlijke discretionaire ruimte bij de uitoefening van hun toezichttaken.

a.Benoem drie factoren die bijdragen aan de discretionaire ruimte van de AFM en DNB. (3 punten)

1.Onafhankelijkheid
2.Toezicht op toezicht
3.Principle-based regelgeving
4.Rechtsbescherming

Beschrijf het spanningsveld dat bestaat tussen de ministeriële verantwoordelijkheid van de minister van Financiën enerzijds en de onafhankelijkheid van de AFM en DNB anderzijds (4 punten).

De minister van Financiën heeft geen directe zeggenschap, maar moet wel kunnen toezien op de mate waarin toezicht doeltreffend (effectief en efficiënt) is.

Geef aan wat de ratio is achter de beëindiging van de financiële overheidsbijdrage aan het financieel toezicht per 1 januari 2015 en geef een onderbouwd oordeel op de vraag of dit terecht is. (3 punten).

tot 1 januari 2015 was het stelsel “profijtbeginsel” van toezicht en goed werkende markten. Werd dus ok betaald door gezanemlijke middelen. Nu is de redenering dat ondernemingen die actief zijn op financilee markten hebben baat bij toezicht, dus moeten nu het volledige bedrag ook zelf ophoesten. Crisis heeft de staat heel wat geld gekost en voor een deel de vervuiler betaalt

a.Stel dat een significante bank een nieuwe bestuurder wil benoemen en de daarvoor benodigde aanvraag bij DNB indient. Beschrijf in die situatie met welk rechtsmiddel én bij wie kan worden opgekomen tegen (i) een negatief advies van de AFM, (ii) een negatief advies van DNB en (iii) een aftoetsing door de ECB. (3 punten)

negatief advies AFM: niks want geen besluit

Negatief advies DNB: nee want geen besluit

Dus alleen door besluit ECB kan een bezwaar gemaakt worden. Volgende is het europees

Externe toezichthouders nemen in de financiële sector een belangrijke positie in het geheel van corporate governance in.

a.Hoe verhoudt het toezicht op gedrag en cultuur door DNB zich tot de gedragstoezichttaak van de AFM? (3 punten)

DNB gedrag binnen onderneming, AFM gedrag naar buiten toe en dus op de markten.

.Tijdens het college van Femke de Vries is stilgestaan bij het concept ‘proxy-toezicht’. Wat houdt dit concept in? (2 punten)

) intern toezicht rondom extern toezicht?? (RvC dient al publieke belang en gaat op stoel van externe toezichthouder zitten).

In het college van Fieke van der Lecq en de bijbehorende literatuur is aandacht besteed aan een aantal nieuwe bestuursmodellen die voortvloeien uit de Wet versterking bestuur pensioenfondsen (Wvbp).

Beschrijf wat de relatie is tussen de Raad van Toezicht en het Verantwoordingsorgaan in een paritair bestuursmodel. (2 punten)

Verantwoording afgelegd aan het verantworodingsorgaan over de belangen van risico beheersing en RvT houdt oook weer toezicht op verantwoordingsorgaan.

a.Beschrijf wat wordt verstaan onder een ‘evenwichtige belangenafweging’. Welk orgaan moet hiervoor zorgen en welk orgaan ziet hierop toe? (3 punten)

pensioenfonds heeft verschillene belanghebbne (gepensioneerden, werknemers). Taak van het bestuur waar verantwoordingsorgaan op toeziet. Moeten met gepensioneerden en werkende rekening houden. Verschil tussen klanten.

a.Beschrijf aan de hand van drie specifieke kenmerken van de pensioensector c.q. pensioenfondsen waarom ‘governance’ ook in de pensioensector een belangrijke thema is. (3 punten)

gaat veel geld in om, producten zij nniet zeker, producten zijn wel altijd in belang van de klant, feedbackloop werkt niet goed (Want kom je pas jaren later achter als er iets mis is), low interest product, deelname is verplciht en je hebt weinig keus.

De nieuwe controleverklaring is op een aantal onderdelen een verandering ten opzichte van de oude controleverklaring.

a.Noem drie punten die in de nieuwe controleverklaring anders zijn dan in de oude controleverklaring. (3 punten)

accountant geeft nu meer openheid, om verwachtingen van de maatschappij meer in lijn te brengen dat wat een accountant doet (terwijl dat zijn taak helemaal niet is) . Bijvoorbeeld door going concern verklaring, aandacht geven aan oordeel van de accountant zelf , en kernbeviningen en eventuele risicos.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

Alle stof

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

Studiemateriaal generieke omslagafbeelding

Waarom is corporate governance een belangrijk onderwerp in de financiële sector?

15 belangrijke vragen over Waarom is corporate governance een belangrijk onderwerp in de financiële sector?

Banken vervullen verschillende functies. Eén van die functies is wat in het artikel van Levine (2004) ‘allocating resources’ wordt genoemd.Beschrijf kort wat met deze functie wordt bedoeld. Maak dit concreet aan de hand van een voorbeeld (3 punten)

Beschrijf twee risico’s die samenhangen met deze functie en veroorzaakt worden door het bestaan van ongelijke informatie tussen marktpartijen (informatie-asymmetrie) (4 punten).

Noem drie redenen waarom de ‘tucht van de markt’ in de financiële markten niet goed werkt als disciplinerend mechanisme (3 punten

Tijdens één van de colleges is gesproken over de rol van de compliancefunctie en de taak van de compliance officer.a.Benoem drie taken die toebehoren aan de compliancefunctie en omschrijf deze zo concreet mogelijk (3 punten).

In de bespreking van governance-modellen wordt veelal een onderscheid gemaakt tussen een one tier en een two tier bestuursmodel.a.Wat is het belangrijkste verschil tussen beide bestuursmodellen? (1 punt)

De AFM en DNB hebben een aanzienlijke discretionaire ruimte bij de uitoefening van hun toezichttaken.a.Benoem drie factoren die bijdragen aan de discretionaire ruimte van de AFM en DNB. (3 punten)

Beschrijf het spanningsveld dat bestaat tussen de ministeriële verantwoordelijkheid van de minister van Financiën enerzijds en de onafhankelijkheid van de AFM en DNB anderzijds (4 punten).

Geef aan wat de ratio is achter de beëindiging van de financiële overheidsbijdrage aan het financieel toezicht per 1 januari 2015 en geef een onderbouwd oordeel op de vraag of dit terecht is. (3 punten).

Externe toezichthouders nemen in de financiële sector een belangrijke positie in het geheel van corporate governance in.a.Hoe verhoudt het toezicht op gedrag en cultuur door DNB zich tot de gedragstoezichttaak van de AFM? (3 punten)

.Tijdens het college van Femke de Vries is stilgestaan bij het concept ‘proxy-toezicht’. Wat houdt dit concept in? (2 punten)

a.Beschrijf wat wordt verstaan onder een ‘evenwichtige belangenafweging’. Welk orgaan moet hiervoor zorgen en welk orgaan ziet hierop toe? (3 punten)

a.Beschrijf aan de hand van drie specifieke kenmerken van de pensioensector c.q. pensioenfondsen waarom ‘governance’ ook in de pensioensector een belangrijke thema is. (3 punten)

De nieuwe controleverklaring is op een aantal onderdelen een verandering ten opzichte van de oude controleverklaring.a.Noem drie punten die in de nieuwe controleverklaring anders zijn dan in de oude controleverklaring. (3 punten)

Samenvattingen die gerelateerd zijn aan Waarom is corporate governance een belangrijk onderwerp in de financiële sector? - Organisatiemodellen

Alle stof

Tien jaar financieel recht in Rotterdam lust…

Slides

Samenvatting

tentamen

Class notes - AVG tentamen

Sheets en literatuur

Financieel ondernemingstoezicht

Exploring humans an introduction to the phil…

Psychologie & sociologie : basiscursus

sheets

Leren veranderen