Wet op Financieel Toezicht

15 belangrijke vragen over Wet op Financieel Toezicht

Wat is het verschil tussen sectoraal en functioneel toezicht?

Bij sectoraal wordt per sector gekeken naar bepaalde aspecten. Bij functioneel staan juist die aspecten centraal. In NL is het functioneel toezicht. DNB prudentieel en systeemtoezicht. AFM gedrag.

Wie is de aangestelde toezichthouder om gedragstoezicht uit te voeren?

AFM

Wat is de rol van de AMvB’s en Nadere regeling?

Nadere invulling geven aan wat er in de wet is bepaald.
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Wie is op grond van de wet gerechtigd een vergunning te verlenen aan financiële instellingen?

DNB en AFM

Hoe wordt de betrouwbaarheid van een kandidaat-bestuurder getoetst?

Door DNB. Organisaties doen dit doorgaans eerst zelf, maar dit is niet verplicht.

Wat zijn voorbeelden van functies die integriteit gevoelig zijn?

  • Functies met inzage in vertrouwelijke informatie
  • Medewerkers van afdeling compliance
  • Beslissingsbevoegdheid functies
  • Functies waarin clientrelaties worden beheerd

Voor welke producten dient het EID (Essentiële-informatiedocument) beschikbaar te zijn?

Beleggings, verzekerings.

En pensioen die door klant zelf worden gesloten.

Wat zijn de eisen voor een EID?

  • Nederlandse taal
  • Verstrekt op papier, duurzame drager of website
  • Info over werking, risico’s en kosten van het rendement van het beleggingsproduct.

Waarom wordt de geschiktheid of passendheid van een product getoetst?

Om te kijken dat het product dat de klant wil afnemen ook past bij zijn kennis, houding, wensen, situatie. En of hij (in geval van execution only) wel over voldoende kennis beschikt om het zelf af te nemen (passendheidstoets).

Wat is systematische internalisdatie?

Het is een bilateraal handelssysteem. De beleggingsonderneming treedt op als tegenpartij van de cliënt.

Mag de functie van voorzitter RVB uitbesteed worden?

Nee, dat mag niet.

Noem een aantal functionarissen/afdelingen die regelmatig over voorwetenschap kunnen beslissen

OA: compliance, bestuur, corporate clients, beleggingen

Wat is kenmerkend voor handel in OTF?

DE handel op een OTF is op discretionaire basis. Dit houdt in dat een order niet hoeft te worden uitgevoerd als een tegenpartij ontbreekt.

Moet een meldingsplichtige na het bereiken van een drempel al zijn transacties melden?

Nee, alleen als de transactie een drempelwaarde onder- of overschrijdt.

Waarom is consumentengedrag een belangrijk onderdeel van zorgplicht?

De consument staat centraal (klantbelang)

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo