Samenvatting: Financieel Advies Particulieren

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van Financieel advies particulieren

• 1 Introductie

  Dit is een preview. Er zijn 2 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1
  Laat hier meer flashcards zien

• Doel financiële planning

  Zoveel mogelijk onverwachte en ongewenste verrassingen in iemands persoonlijke financiële situatie uitsluiten

• kennisaspecten financieel adviseur vakgebieden

  1 fiscale aspecten
  2 juridische aspecten
  3 het sociale zekerheidsstelsel

• kennisaspecten financieel adviseur financiële producten

  1 hypotheken
  2 consumptieve financieringen
  3 spaarproducten
  4 beleggingsproducten
  5 schadeverzekeringen
  6 levensverzekeringen

• 2 Wet op het financieel toezicht

  Dit is een preview. Er zijn 3 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 2
  Laat hier meer flashcards zien

• wft stelt eisen ten aanzien van

  1 deskundigheid van de dienstverlener en adviseur
  2 de integriteit / betrouwbaarheid van de dienstverlener en de adviseur
  3 een adequate informatieverstrekking over producten en diensten
  4 financiële en juridische zekerheid ten aanzien van de afwikkeling en de uitvoering van overeenkomsten
  5 een adequate organisatie van de bedrijfsvoering

• de financiële dienst die verstaan wordt onder wft

  1 het aanbieden van een financieel product en het uitvoeren of beheren van een financiële overeenkomst
  2 Het bemiddelen bij het tot stand komen van een financiële overeenkomst door een tussenpersoon /  intermedediair
  3 Het adviseren van een specifiek product van een bepaalde aanbieder
  4 het optreden als gevolmachtigd agent

• De wettekst van de wft is van toepassing op de volgende producten

  1 verzekeringen, zowel schade als leven
  2 kredieten, niet alleen cliëntenkrediet maar ook hypotheekkrediet
  3 overige bancaire producten, betaalrekeningen, elektronisch geld en spaarrekeningen
  4 beleggingsobjecten
  5 effecten
  6 complexe producten

• Verschillende beloningsvormen adviseur of bemiddelaar

  1. provisie, vergoeding voor adviseur of bemiddelaar van de aanbieder voor hij producten verkoopt
  2. verrichtingentarief, de dienstverlener rekent een bepaald tarief voor het verlenen van bepaalde omschreven diensten
  3. feebasis, de adviseur of bemiddelaar rekent een bepaald tarief voor het verlenen van bepaalde omschreven diensten.
  4. uurbasis, de adviseur of bemiddelaar rekent een tarief per uur.
  5. abonnement, dienstverlener werkt met serviceabonnement. voor een bepaald bedrag verricht de dienstverlener diensten per jaar. 

• 3 Zorgplicht

  Dit is een preview. Er zijn 2 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 3
  Laat hier meer flashcards zien

• Zorgplicht van de financiële dienstverlener

  financiële dienstverlener onthoudt zich van handelingen die het ordelijk functioneren van de financiële markten of het vertrouwen van de consument daarin kunnen schaden

• 5 Het maken van een financieel plan

  Dit is een preview. Er zijn 4 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 5
  Laat hier meer flashcards zien

• financieel plan, persoonsgegevens

  1 NAW-gegevens
  2 Geboortedata
  3 Geslacht
  4 Burgerlijke staat
  5 Kinderen
  6 Testament

• Financieel plan, inkomensgegevens

  1 Bruto inkomen en netto inkomen
  2 Opbouw van inkomsten
  3 Oudedagspensioen
  4 Nabestaandenpension
  5 Wezenpensioen
  6 Pensioenaangroei
  7 Arbeidsongeschiktheidsregeling
  8 ANW hiatenpensioen