Onderzoek Houston, het strafrechtelijk onderzoek naar ING
3 belangrijke vragen over Onderzoek Houston, het strafrechtelijk onderzoek naar ING
In februari is er een strafrechtelijk onderzoek gestart naar de ING NL, onder de naam Houston. Wat is er gebeurd?
In meerdere strafrechtelijke onderzoeken van de politie en de FIOD naar corruptie en witwassen kwam naar voren dat de verdachte (rechts)personen één of meer bankrekeningen aanhielden bij ING NL.
Op basis van deze bevindingen ontstond het redelijke vermoeden dat ING NL meerdere artikelen van de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme zou hebben overtreden en zich schuldig zou hebben gemaakt aan (schuld)witwassen. Door dit handelen ontstond het vermoeden dat ING NL witwassen door haar cliënten (mede) mogelijk zou hebben gemaakt.
Op basis van deze bevindingen ontstond het redelijke vermoeden dat ING NL meerdere artikelen van de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme zou hebben overtreden en zich schuldig zou hebben gemaakt aan (schuld)witwassen. Door dit handelen ontstond het vermoeden dat ING NL witwassen door haar cliënten (mede) mogelijk zou hebben gemaakt.
Wat is het CDD onderzoek? En waar is dit op gebaseerd?
Het door instellingen te verrichten cliëntenonderzoek staat ook wel bekend als het customer Due Diligence (CDD)-onderzoek. Deze benadering is principle-based: er is niet voorgeschreven hoe het cliëntenonderzoek dient te worden verricht, maar alleen tot welk resultaat dit onderzoek moet leiden.
Voor het monitoren van transacties van cliënten maakt ING NL gebruik van een geautomatiseerd systeem, genaamd ‘Financial Crime & Risk Management’. In dit systeem bepalen vastgelegde criteria, genaamd riskviews en alert definities,
1. Het ontbreken of onvolledig zijn van CDD-dossiers.
2. Het toekennen van onjuiste risicoclassificaties.
3. Het niet op orde hebben van het (periodieke) CDD-review proces.
4. Het niet tijdig beëindigen van zakelijke relaties.
5. Het onvoldoende functioneren van het post transactiemonitoringssysteem.
6. Het in verkeerde segmenten indelen van cliënten.
7. Het onvoldoende beschikken over kwalitatieve en kwantitatieve personele capaciteit.
2. Het toekennen van onjuiste risicoclassificaties.
3. Het niet op orde hebben van het (periodieke) CDD-review proces.
4. Het niet tijdig beëindigen van zakelijke relaties.
5. Het onvoldoende functioneren van het post transactiemonitoringssysteem.
6. Het in verkeerde segmenten indelen van cliënten.
7. Het onvoldoende beschikken over kwalitatieve en kwantitatieve personele capaciteit.
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
