Startpagina / Samenvattingen / Handboek Compliance Professional 2020 / afm-ap-bevoegdheid

Toezichthouders - Handhaving

37 belangrijke vragen over Toezichthouders - Handhaving

Wat is het Una via-beginsel?

Dit beginsel houdt in dat als een overtreding wordt bestraft met het opleggen van een bestuurlijke boete, strafrechtelijke vervolging van diezelfde overtreding is uitgesloten en visa versa

Op basis van welke wetten kunnen DNB en AFM handhavingsmaatregelen toepassen?

Wft voornamelijk + ook andere

Hoe is het Nederlandse boeteregime ten opzichte van de Amerikaanse en Britse?

Relatief mild

Hoe worden bestuurlijke boetes vastgesteld?

Op basis van boetebesluit in drie categorieen ingedeeld (van toepassing voor zoveel onderneming als boete voor natuurlijke persoon):
basisbedrag = bepaald in afzonderlijke toezichtwetten (wft, wta, wwft, Sw, Pw)
boete van 2de categorie = bepaald in Boetebesluit en zijn afgeleid van basisbedrag
boete van 3de categorie = bepaald in Boetebesluit en zijn afgeleid van basisbedrag

Wat zijn de bevoegdheden van de toezichthouder m.b.t. Vastellen bedrag van bestuurlijke boetes?

Kan het basisbedrag met 50% verhogen of verlagen, afhankelijk van omstandigheden (draagkracht, ernst van overtreding, mate verwijtbaarheid etc.)
Indien dezelfde overtreding binnen 5 jaar opnieuw = boete kan verdubbeld worden
Tevens mag toezichthouder boete met maximaal 100% verlagen

Wat is het MTB (Markttoezichthoudersberaad)?

Het MTB is het samenwerkingsverband van toezichthouders die zich richten op het functioneren van markten en het gedrag van marktspelers

Kunnen DNB/AFm afwijken van publicatieplicht van sanctiebesluit?

Ja, na een belangenafweging kunnen DNB/AFM beslissen om dit niet te publiceren, geanonimiseerd of later te publiceren

Kan je beschikkingen (m.b..t boete en/of last onder dwangsom) aanvechten?

Ja, hier staat bezwaar en beroep tegen open. Bezwaar moet bij de toezichthouder en tegen beslissing op bezwaar kan beroep bij de arrondissementsrechtbank te Rotterdam.
Hoger beroep mag bij het College van Beroep voor het Bedrijfsleven in Den Haag.

Hoe wordt een zaak overgedragen aan het OM?

De toezichthouder kan beslissen om aangifte te doen bij het OM in gevallen benoemd in het Convenant (ter voorkoming van ongeoorlofde samenloop van bestuurlijke en strafrechtelijke sancties).

Wat houdt het Una Via-beginsel in?

Als een overtreding wordt bestraft met opleggen van bestuurlijke boete, strafrechtelijke vervolging van diezelfde overtreding is uitgesloten. Omgekeerd geldt ook.

Kan dwangsom gecumuleerd worden met boetes?

Ja, zoveel met bestuurlijke boete als met strafrechtelijke sanctie. Want dwangsom is niet een straf (niet punitief van aard, maar reparatoir)

Wat zijn de aanvullende bevoegdheden van DNB?

Noodregeling aanvraag
Interventieteam
Verkoop van de probleeminstelling aan een private partij door de overdracht van aandelen
Overdracht van deposito's van de probleeminstelling aan en private partij met financiering van het depositogarantiestelsel
Overdracht van activa en of passiva van de probleeminstelling aan een private partij. Splitsing van bad bank/good bank kan
verzoek tot faillissement van bank of verzekeraar indienen ogv Faillissementswet

Wanneer kan een noodregeling worden aangevraagd?

Wanneer de solvabiliteit, liquiditeit of technische voorzieningen van een bakn of verzekeraar gevaarlijke ontwikkelingen vertonen en geen verbeteringen te voorzien zijn,

Wie kan noodregeling aanvragen en wie stelt dit vast?

Alleen DNB kan dit aanvragen en de rechtbank van rechtsgebied van zetel bank/verzekeraar spreekt dit uit.

Wat is de rol van bewindvoerders bij noodregeling?

Ze worden benoemd door rechtbank en krijgen de bevoegdheden van de organen van de bank (deels of in geheel).

Wat zijn de voorwaarden van interventie?

Hetzelfde als bij noodregeling:

tekenen van gevaarlijke ontwikkeling m.b..t vermogen,liquiditeit, solvabiliteit, technische voorzieningen van bank of verzekeraar
redelijkerwijs te voorzien dat ontwikkelingen niet voldoen of niet tijdig ten goede zal keren.

Wat zijn de bevoegdheden van de minister van Financien?

Ingrijpen in de interne bevoegdheden van financiele ondernemingen
vermogensbesbestanddelen of effecten te onteigenen
besluiten wanneer een ernstig en onmiddelijk gevaar is voor de stabiliteit van het financiele stelsel

Welke aanvullende bevoegdheden heeft AFM?

Verbieden aanbieden van deelnemingsrechten
Privaatrechtelijke bevoegdheden
Tuchtklacht

Wat bevat de bevoegdheid van AFM om het aanbieden van deelnemingsrechten te verbieden?

Ogv Wft kan AFM een beheerder van beleggingsinstelling of van icbe verplichten om inschrijving, inkoop of terugbetaling van rechten van deelneming op te schorten dmv aanwijzing.
Ogv EU Verordening kan AFM tijdelijk beperkingen opleggen mbt het beheer van beleggingsinstelling.

Wat bevat de privaatrechtelijke bevoegdheid van AFM?

AFM kan een verzoek bij het Gerechtshof Den Haag indienen om:

bevel tot staking van oneerlijke handelspraktijken of overtreding van Wet consumentenbescherming
bevel tot aanpassen van gedragscode die oneerlijke handelspraktijken bevordert
bevel tot openbaarmaking van beschikking van het Gereschtshof
Verzoek tot veroordeling tot rectificatie van informatie wanneer sprake is van misleidende handelspraktijk

Wat bevat de tuchtklacht bevoegdheid van AFM?

AFM kan tegen een accountant tuchtklacht indienen bij de Accountantskamer in Zwolle als b.v. Accountant met nalatigheid fraude niet heeft gemeld. Deze kamer neemt maatregelen tijdens de accountant

Welke bevoegdheden heeft ECB m.b.t. Handvating van sancties?

ECB kan:

Boetes opleggen als bank maatregel niet volgt. De boete kan tot 10% jaaromzet van een bank oplopen. Dit regime geldt voor het gebied waarover ECB zeggenschap heeft (e.g. Stabiliteit van een bank)
Dwangsom opleggen, als er sprake is van inbreuk op toezichtbesluit of toezichteisen. Betrokkenen worden gedwongen om besluit na te leven. Kan voor max 6 maanden worden opgelegd en wordt per dag berekend

Wat is Financieel Expertise Centrum?

FEC= samenwerkingverband tussen verschillende autoriteiten binnen de financiele sector met toezicht, controle, vervolginngs of opsporingstaak en is gericht op de integriteit van deze sector te versterken

Wie zijn de FEC partners?

AFM, DNB, Belastingdienst, FIU Nederland, FIOD (Fiscale inlichtingen en opsporingsdienst), Openbaar Ministerie, Politie

Wat is de Convenant FEC 2014?

Het document waarin de samenwerking tussen FEC partners is vastgesteld, dit geeft het een meer operationeel karakter.

Wie zijn de leden van het MTB = Markttoezichthoudersberaad?

DNB, AFM, ACM, AP (Autoriteit Persoosgegevens), BFT (Bureau Financieel Toezicht), de Kansspelautoriteit, de NZa (Nederlandse Zorgautoriteit) en het Commissariat voor de Media.

Op welk niveau wordt er toezicht gehouden op de naleving van AVG? (nationaal v. Europees)

Op nationaal niveau, lidstaten zijn wettelijk verplicht om eigen toezichthouder aan te stellen, 1 of meerdere (dus geen Europese toezichthouder)
In NL is deze autoriteit de AP = autoriteit persoonsgegevens, een zelfstandig bestuursorgaan.

Wat zijn de bevoegdheden van AP?

In beginsel 3:

onderzoeksbevoegdheid (uitvoeren van onderzoeken bij verwerkingsverantwoordelijke)
corrigerende bevoegdheid (waarschuwing of stakingbevel, bevel tot informeren, tijdelijke beperking of verbod, boete opleggen)
adviserende bevoegdheid

Wat is het coherentiemechanisme op het gebied van samenwerking volgens AVG?

Als meerdere nationale privacy-toezichthouders samenwerken, in geval van grensoverschrijdende verwerking neemt een toezichthouder de leiding.
Als toezichthouders niet op een lijn zitten, moeten zij samenwerken eventueel met tussenkomst van een commissie, om tot eenduidige beslissing te kommen.

Wat is de bevoegdheid van AP op het gebie van terrorisme bestrijden?

AP houdt (i.s.m. Andere nationale toezichthouders) onafhankelijk toezicht op uitwisseling van persoonsgegevens tussen lidstaten (b.v. Op Europol, Eurojust, etc.)

Wie kan een privacy-gerelateerde klacht indienen en aan welke instantie?

Elke betrokkene met een direct belang kan bij AP een klacht indienen

Wanneer kan een betrokkene een beroep en tegen welk uitspraak van AP?

Een betrokkene kan in de volgende gevallen een beroep tegen AP indienen als AP:
- klacht niet in behandeling heeft genomen
- niet tijdig hierop reageert
Betrokkene kan alleen tegen een bindende handeling beroep doen, zoals besluit, maar niet tegen b.v. Advies.

Welke keuzes zijn er m.b.t. Behandelen van mogelijke schending van AVG?

1. Administratieve procedure bij AP. AP kan administratieve botes opleggen aan verwerkingsverantwoordelijken en verwerkers.
of
2. Rechterlijke procedure bij de rechtbank. Dan is de schending aangemerkt als onrechtmatige daad. Dan wordt de daadwerkelijke schade verhaald.

Wat is het doel van ACM?

De markten te laten werken om de belangen van consumenten te waarborgen.

Wat is clementie die ACM kan toepassen?

Als men zelf een eigen overtreding van Mededingingswet meldt, kan ACM besluiten geen of lagere boete op te leggen.

Welke bevoegdheden heeft ACM specifiek op het gebied van Mededingingstoezicht (op basis van Mededingingswet maar ook Awb)?

Betreden van plaatsen (bedrijfsruimtes, vervoermiddelen)
Vorderen van schriftelijke en mondelingen inlichtingen
vorderen van inzage in zakelijke gegevens en bescheiden
onderzoek en opsporing in het kader van mogelijke kartelvorming
kan overtredingen van Mw doen beeindigen of sanctioneren

Waar gaat de focus van ACM liggen m.b.t. FinTech?

Anti-competitief gedrag van bedrijven
Hoge concentratie en toetredingsbarrieres
Onbekwaamheid en traagheid van consumenten

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

Handboek Compliance Professional 2020 | 9789491252365 | Compliance Instituut

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.