Compliance en integriteit - Betaalinstellingen
3 belangrijke vragen over Compliance en integriteit - Betaalinstellingen
Wat zijn de 7 typen betaaldiensten?
- Diensten waarbij de mogelijkheid geboden contanten op betaalrekening te plaatsen, met alle verrichtingen nodig voor exploiteren van betaalrekening
- diensten waarbij mogelijkheid geboden contanten van een betaalrekening op te nemen, met alle verrichtingen nodig voor exploiteren van betaalrekening
- uitvoering van betaaltransacties, incl. Geldovermaking
- Uitvoering van betaaltransacties waarbij de geldmiddelen gedekt door kredietlijn die aan de betaaldienstgebruiker wordt verstrekt
- Uitgifte en of aanvaarding van betaalinstrumenten
- geldtransfers
- uitvoering van betaaltransacties waarbij instemming van betaler doorgegeven met hulp van communicaties , digitaal of IT instrument en de betaling rechtstreeks gedschiedt aan de exploitant van telecom,it diensten, die louter optreedt als intermediair.
Wat is geldtransfer en waarom is dit ingewikkeld vanuit compliance perspectief?
Bij geldtransfer hoeft de consument geen rekening te hebben, hij geeft zijn geld aan de agent van betaaldienstverlener. Op deze wijze zijn vaak hoge bedragen cashgeld gestuurd, en de herkomst is moeilijk te traceren
Welke betaaldiensten zijn uitgezonderd van de Wft?
- Betaaldiensten zonder direct giraal component
- betaaldiensten aan anderen dan eindgebruikers en intra-concern
- handelsagenten
- dienstverlening i.v.m. Effecten
- technische dienstverleners
- telecom en informatietechnologie
- betaalinstrument met beperkte gebruiksmogelijkheden
- exploitatie van geldautomaten
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
