Startpagina / Samenvattingen / Handboek Compliance Professional 2020 / integriteit-compliance-gedrag

Overzicht financiele producten en diensten

47 belangrijke vragen over Overzicht financiele producten en diensten

Wat zijn de verschillende categorieën van integriteit?

Organisatie-integriteit
Medewerkersintegriteit
Klant-ketenintegriteit
Marktintegriteit
Data-integriteit

Wat beslaat de werkgebeid van compliance?

De vijf vormen van integriteit

Wat is de oude definitie van compliance?

Het bevorderen van en het doen toezien op de naleving van externe en interne regels die relevant zijn voor de integriteit van de organisatie. Regels en normen die de organisatie zelf stelt, horen daar uitdrukkelijk bij.

Waarom is de definitie van compliance veranderd?

Compliance is verschoven naar het 'toezien op naleving van regels' naar het bevorderen van integriteit', omdat sommige activiteiten juridisch juist kunnen zijn maar niet integer.

Wat is het gevaar bij het woord integriteit?

Dat iedereen een beeld heeft wat het woord integriteit maar dat integriteit voor iedereen wat anders kan betekenen. Het gevaar van de verschillende associaties met het woord integriteit is dat wanneer je integriteit niet nader bespreek met elkaar, iedereen vanuit een eigen referentiekader redeneert.

Wanneer zijn organisaties verstandig bezig?

Als de organisatie niet alleen naar wetten en regels kijken maar de maatschappelijke opinie en belangrijker nog: de moraal.

Welke definitie van compliance wordt door steeds meer organisaties gehanteerd?

Compliance is het versterken van de integriteit van de organisatie, klanten, medewerkers, markt en data.

Waarom wordt compliance gezien als een soort minimumnivea?

Omdat in de oude definitie van compliance ging het om nalaving van wet- en regelgeving. Integriteit overstijgt de wetten en regels, omdat het er bij integriteit gaat of het handelen zorgvuldig, uitlegbaar en standvastig is.

Wat is het geschiedenis van compliance in Nederland?

In de jaren 90 kwamen Nederlandse banken via correspondentrelaties in aanraking met compliance. Amerikaanse banken dwongen via correspondentbankovereenkomsten dat Nederlandse banken een compliancefunctie in het kader van handel met voorwetenschap moesten inrichten.

Hoe is de compliancefunctie in de Verenigde Staten ontstaan?

In de jaren 30 van de vorige eeuw werd de noodzaak van regulering ingezien. Dit naar aanleiding van verschillende affaires waar financiële ondernemingen gebruik hebben gemaakt van handelen met voorwetenschap( insiders trading) waardoor de clienten weining vertrouwen meer hadden in financieel ondernemingen en hun producten.

WaT betekende dit voor de Amerikaanse Securities and Exchange Commision (SEC)?

De SEC kreeg in de daaropvolgende jaren in de VS als toezichthouders vergaande bevoegdheid. En door hun daadkrachtige optreden werden vele insider traders ontmaskerd en veroordeeld.

Wat was de eerste taak van compliane en wat is daarna gebeurt?

Eerst was compliance om handel met voorwetenschap te voorkomen maar werd daarna uitgebreid tot meerdere wetgevingsgebieden. Zoals wetgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.

Waardoor kreeg compliance een dwingende karakter in Nederland?

Compliance was eerst een vrijblijvende activiteit maar kreeg een dwingende karakter door de extraterritoriale werking van de Amerikaanse wetgeving.

Wat wordt als de aanleiding gezien voor het streven naar een integere bedrijfstak, waar betrouwbare en deskundige personen werkzaam zijn?

Operation Clickfonds die in oktober 1997 plaatsvond. Dit was een inval op de beurs en diverse betrokkenen. In deze operatie werden op grote schaal effectenhandelaren, vermogenbeheerders etc ontmaskerd die een dubieuze rol hebben gespreeld bij handel met voorwetenschap, frontrunning ( het anticiperen op of het meelopen met effectentransacties van clienten), belastingontduiking en het witwassen van crimineel geld.

Wat staat in artikel 69 van de Regeling Organisatie en Beheersing (ROB) , die van kracht werd op 1 april 2001?

Deze is een regeling van DNB, werd voor het eerst een onafhankelijke compliancefunctie voor banken en verplicht gesteld.

Welke definitie van compliance werd op 1 april 2001 in de Nederlandse regelgeving opgenomen?

De naleving van wet- en regelgeving, alsmede het werken volgens de normen en regels die een instelling zelf heeft opgesteld.

Welke onderscheid werd gemaakt bij integriteit in het kader van een integere bedrijfsvoering?

Persoonlijke integriteit van bestuurders en medewerkers.
Organisatorische integriteit van financiële ondernemingen.
Relationele integriteit
Integriteit met betrekking tot het marktgedrag van de financiele onderneming.

Wat staat in de beleidvisie van DNB van 2009?

De 7 elementen van een integere Cultuur. Hier wordt aangegeven op welke manier DNB het toezicht op gedraag en cultuur zal uitoefenen. Vanwege de verandering in focus op dit onderwerp wordt er sindsdien van compliance officers ook meer verwacht ten aanzien van gedrag en cultur.

Wat verlangen DNB en AFM sinds 2015 als onderdeel van het toezicht op gedrag en cultuur?

Dat instellingen oorzaakanalyses uitvoeren na een grote incident of wanneer problemen binnen organisatie zich herhalen. Door de 'root causes' aan te pakken worden problemen opgelost en wordt herhaling voorkomen. Hierdoor is het toezicht op gedrag en cultuur dus niet gericht op symptoombestrijding of quick fixes maar op duurzame verandering.

Wat houdt het principe comply or explain-principe in?

Dit betekent dat de ondernemingen de bepalingen moet naleven. Daar waar de ondernemingen de bepalingen niet naleven, moeten zij uitleggen aan belanghebbende waarom zij deze bepalingen niet naleven.

Wat is de belangrijkste vernieuwing in de huidige Corporate Governance Code?

Het centraal stellen van de waardecreatie voor de lange termijn en de introductie van cultuur als expliciet onderdeel van goed bestuur.

Hoe wordt de Nederlandse Corporate Governance gezien?

Het wordt gezien als minimale norm voor good governance bij financiële ondernemingen.

Ziet DNB organisatiecultuur als onderdeel van de governance van een organisatie?

Gedrag en cultuur vormen een integraal onderdeel van de bedrijfsvoering: effectieve aansturing is alleen mogelijk als de governance (structuur) en cultuur hand in hand gaan.

Benoem het three lines of defence model?

De 1ste lijn bestaat uit het lijnmanagement ( de business)
De 2de lijn bestaat uit de risicomanagementfunctie, de actuele functie, de compliancefunctie en de gegevensbeschermingsfunctie.
De 3de lijn bestaat uit de auditfunctie
In enkele organisaties worden de RVC als de 4de lijn gezien.
Externe toezichthouders worden gezien als de vijfde lijn.

Hoe ziet het cultuurhuis van DNB eruit?

Zie deze foto

Wat betekent de dak van de huis?

Doen waarvoor je bent aangenomen en als het erop aankomt daar ook voor gaan staan.

Wat wordt verstaan onder bespreekbaarheid, voorbeeldgedrag, uitvoerbaarheid, transparantie en handhaving?

Bespreekbaarheid: stimuleert de onderneming een positief kritische houding/voldoende tegenkrachten?
Voorbeeldgedrag: is er sprake van een 'good behaivor on top'
Uitvoerbaarheid: worden binnen de instellingen realistische en uitvoerbare targets gesteld en zijn deze targets in lijn met doelstellingen en strategie?
Transparatie: zijn doelstellingen en principiele keuzes vastgelegd en wordt daarover gecomminiceerd naar alle stakeholders.
Handhaving:Worden binnen de instelling medewerkers bewust gemaakt van de effecten van gedrag en krijgt men feedback over de gevolgen van gedrag?

De zeven elementen uit het cultuurhuis worden soft controls genoemd. Wat typeren soft controls?

Gedragsdemensies. Hoewel soft controls geen beheersmaatregelen zijn, kun je door middel van inzicht in soft controls wel gedrag beinvloeden.

Wat is een van de misverstanden mbt soft control?

Dat soft control net als hard control een in te zetten beheersmaatregel is. Dit is echter niet het geval. Soft controls zijn niet zozeer in een actie te vatten, maar geven een zekere mate van status quo aan.

DE AFM doet ook onderzoek naar gedrag en cultuur bij financiele ondernemingen. Wat is een voordeel hiervan?

Hierdoor ontstaat er beter inzicht in factoren die belemmeren of stimuleren dat het klantbelang of publiek belang centraal staat. Deze inzichten geven de mogelijkheid om risicovol gedrag te zien nog voordat het tot schade heeft geleid.

Benoem twee bouwstenen die de AFM op basis van onderzoeken heeft geformuleerd die positief effect hebben op de mate waarin het klantbelang en het publiek belang centraal staan.

Leren van fouten: dit draagt bij aan ethisch gedrag van medewerkers, aan een betere kwaliteit van dienstverlening aan de klant en betere prestaties van de onderneming.
Evenwichtige belsuitvorming: niet altijd worden evenwichtige afweging tussen belangen van verschillende stakeholders gemaakt vanwege blinde vlekken.

Wat is de derde bouwsteen waar AFM onderzoek naar heeft gestart in 2018?

Rechtvaardig en evenwichtig belonen

AFM en DNB hebben in 2014 onderzoek gedaan naar het verandervermogen bij banken en verzekeraars. Wat wordt hieronder verstaan?

Het verandervermogen van een onderneming is de mate waarin medewerker bereid en in staat zijn om ambities en voornemen daadwerkelijk te implementeren en werkend te krijgen.

Uit welke wetten en regels werd de reikwijdte van compliance bepaald?

Wet financiele toezicht en onderliggende besluiten
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme en onderliggende besluiten
Sanctiewet 1977 en aanverwante regelgeving
OFAC
FCPA
UK bribary Act

Welke integriteitsthema's worden in deze boek als verstandig keuze gezien van de compliancefunctie?

Organisatie-integriteit
Medewerkersintegriteit
Klant-ketenintegriteit
Marktintegriteit
Dataintegriteit

In welke thema's kan je organisatie-integriteit verdelen?

Governance: goed ondernemingsbestuur of deugdelijk bestuur.
Uitbesteding
Indicent
Maatschappelijk verantwoord ondernemen.

In welke drie types van risicobeheersende fucnties kan onderscheidt worden gemaakt?

Compliancefunctie: Bijna alle financiële ondernemingen zijn verplicht om een compliancefunctie in te richten. De eisen verschillen aan de hand van de type dienstverlening en grote van de organisatie. Bijvoorbeeld of de risicomanagementfunctie gecombineerd mag worden met de compliancefunctie. Bij grote onderneming is dit verboden en bij kleine organisatie is het toegestaan.
Risicomanagementfunctie: moet gericht zijn op alle relevante risico's die aan de orde kunnen zijn bij financiele onderneming. Voorbeeld: financieel/operationeel/ concentratie/kredietrisico/marktrisico, renterisico en tegenpartijrisico.
Auditfunctie: moet de effectiviteit van de organisatie-inrichting en van de procedures en maatregelen toetsen en daarover rapporteren.

Wat houdt incidenten in voor financiele organisaties?

Financiele organisaties zijn verplicht om incidenten te voorkomen. Het is belangrijk wanneer een incident zich tot voordoet om deze te melden. (AFM/DNB)

In welke thema’s kan medewerkers integriteitsintegriteit onderverdeeld worden?

Pre- en in-employment screening
Integer handelen
Gewenst en ongewenst gedrag
Klokkenluidersregeling
Vakbekwaamheid

Wat houdt pre- en in- employment screening in?

Het screenen van nieuw aan te stellen personeel op gedrag en deskundigheid.

Voor wie zijn ondernemingen verplicht om een pre-screening ?

Bij personen die integriteitsgevoelige functie uitoefenen.

Wwat wordt met PSA bedoeld bij gewenst en ongewenst gedrag?

Sseksuele intimidatie
Intimidatie
Agressie en geweld
Pesten en
Discriminatie

Wanneer kunnen medewerkers gebruik maken van de klokkenluidersregeling/regeling misverstanden?

Wanneer ze integriteitsschending of een misverstand vermoeden.

Naar waar doorverwijzen Organisatie naar aanleiding van de klokkenluidersregeling?

Vertrouwenpersoon integriteit (VPI)

In welke thema’s kan klant-ketenintegriteit onderverdeeld worden?

Zzorgplicht
CDD en bestrijding witwassen en terrorismefinanciering
Keten verantwoordelijkheid

Wat betekent keten verantwoordelijkheid ?

Klanten hebben niet altijd recht reeks contact met de partij die feitelijk het product aanbiedt. In dat geval spreken wij van een keten.

In welke thema’s kan markt integriteit onderverdeeld worden?

Marktmanipulatie: het is verboden om een transactie uit te voeren waarvan een misleidend signaal uitgaat of transactie te verrichten om de koers op een kunstmatig niveau te behouden, verboden om transacties uit te voeren met gebruik van bedrog en misleiding en verboden om misleidende of valse informatie te verspreiden.
Voorwetenschap:het is zowel voor natuurlijke personen als organisaties verboden om transacties te verrichten met voorwetenschap. Voorwetenschap betreft het beschikken over koersgevoelige informatie die nog niet publiekelijk bekend is gemaakt.
Mededinging: dit betekent concurrentie. Op grond van het mededingingsregels is het verboden om handelingen te verrichten die concurrentie beperken.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

Handboek Compliance Professional 2020 | 9789491252365 | Compliance Instituut

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

Onderwerpen die gerelateerd zijn aan Overzicht financiele producten en diensten