Startpagina / Samenvattingen / Handboek Compliance Professional 2020 / verplicht-financiele-wft

Wet- en regelgeving Wet op het financieel toezicht - Integere bedrijfsvoering

30 belangrijke vragen over Wet- en regelgeving Wet op het financieel toezicht - Integere bedrijfsvoering

Wat te doen wanneer een incident is opgetreden?

- Gepaste maatregelen treffen tegen de overtreder
-Aanpassing in het beleid om herhaling te verkomen
-Maatregelen ter verbetering van het interne proces
- Geven van openheid van zaken
- Melden van incidenten aan toezichthouder

Wie worden op betrouwbaarheid en geschiktheid getoetst?

- Bestuurder
- (mede) beleidsbepalers
- Commissarissen.

Onder welk toezicht staat uitbesteding?

Zowel prudentieel als gedragstoezicht

In artikel 31 Bpr is bepaald dat de uitbestede werkzaamheden worden vastgelegd in een overeenkomst, minimaal staat hierin?

- De onderlinge informatie uitwisseling
- De mogelijkheid van de uitbestedende partij om de uitvoering van de werkzaamheden te weiger

* Het uitgangspunt is dat de AFM en DNB toezicht moeten houden op de uitbestede activiteiten.

Met welke drie dingen wordt rekening gehouden bij de geschiktheidtoetsing?

- De functie van de beleidsbepaler
- De aard, omvang, complexiteit en het risicoprofiel van de onderneming
- De samenstelling en het functioneren van de beleidsbepalers tezamen

In 2015 is de Wet beloningsbeleid Wft in werking getreden. Welke toezichthouder houdt hierop toezicht?

DNB

Per 1 januari 2014 is de Richtlijn Kapitaalvereisten van kracht geworden. Wat zijn de belangrijkste wijzigingen?

- verbod op gegarandeerde bonussen
- en de uitwerking van de malus en terugvorderingbepaling
- Identificatie van medewerkers die materiele invloed hebben op het risicoprofiel van de onderneming (identified staff)

Door middel van de Wet beloningsbeleid financiele ondernemingen is wat vastgelegd in de Wft?

- Het bonusplafond
- Ontslagvergoeding.

Welke functies geldt een geschiktheidstoets sinds 1 april 2015?

- Leidinggevenden van de compliance- risk en auditfunctie
- Leidinggevende van degenen die de financiele transacties uitvoeren, zoals de hoogste manager van vermogensbeheer of treasury.
- Leidinggevende die verantwoordelijk zijn voor juridische zaken en HR.

Noem twee belangrijke Europese richtlijnen die geimplementeerd zijn in de Nederlandse wetgeving, die impact hebben op de zorgplicht?

MiFID 2 en de IDD

Ten aanzien van het verlenen van beleggingsdiensten worden drie categorien clieten onderscheiden, te weten:

- Niet proffesionele beleggers
- Professioenele beleggers
- In aanmerking komende tegenpartijen

De AFM heeft in het kader van klantbelang centraal een citeria in het leven geroepen, namelijk KNVB. Waar staat de afkorting voor?

Kostenefficient, nuutig, veilig en begrijpelijk.

De client hoort informatie te ontvangen voor zover dit redelijkerwijs relevant is voor een adequate beoordeling van de financiele dienst of product. Hoe noemt men dit?

Precontractuele informatie

Per januari 2018 is de financiele bijsluiter vervangen door?

EBI (essentiele beleggingsinformatie)

Om de consument meer inzicht te geven in de dienstverling en beloning van een adviseur/bemiddelaar is per 1 juli 2009 welk document verplicht gesteld?

DVD (dienstverleningsdocument)

Sinds 2012 geldt er een bonusverbod bij schadeverzekeringen. Wat is de bedoeling van dit verbod?

Dat er geen volume- en omzetgerelateerde prikkels meer plaatsvinden bij schadeverzekeringen

Wanneer is een geschiktheidstoets conform MiFID 2 verplicht?

Bij het beheer van vermogen of bij het advies inzake financiele instrumenten worden afgenomen

Bij Execution only is er een verplichting om bij bepaalde producten dient deen passendheidstoets uit te voeren op grond van de Wft. Wat wordt er getoetst?

Kennis en ervaring

In het kader van product approval process dient het betreffende product getoets te worden op?

KNVB-criteria

Wat is integere uitoefening van het bedrijf? Volgens deel 3 Wft

Een fin onderneming is verplicht om een adequaat beleid te voeren dat een integere uitoefeningvan het bedrijf waarborgt.

In welke wetten is integere uitoefening van trustkantoren en pensienfondsen opgenomen? In Wft?

Nee, dat is in Wtt en besluit toezicht trustkantor, en Pensioenwet respectievelijk

Wat moeten fin ondernemingen doen op het gebied van belangenverstrengeling?

Zij dienen te beschikken over procedures en maatregelen met betrekking tot het tegengaan van belangenverstrengeing. (b.v. Regeling ter voorkoming belangen , m.b.t. Nevenfuncties, anti-corrupties of relatiegeschenken)

Wat is incident management?

Ervoor zorgen dat incidenten worden geconstateerd, vastgesteld en naar aanleiding van een incident adequate maatregelen worden genomen om schade tot een beheersbaar niveau terug te dringen

Welke verplichtingen heeft de onderneming op het geied van integriteitsgevoelige functies?

Verplicht om integriteitsgevoelige functies aan te wijzen (b.v. In het verplichte beleid m.b.t. Integere bedrijfsvoering)
Verplichting om onderbouwde betrouwbaarheidsbeoordeling te doen

Wie moet een eed/belofte afleggen?

Alle bankmedewerkers
medewerkers van andere financiele ondernemingen van wie de wekzamheden het risicoprofiel van de onderneming kunnen beinvloeden
medewerkers van andere fin ondernemingen die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiele diensten

Is er een sanctie voor het niet naleven van eed/belofte?

Ja,door mimddel van tuchtrecht, voor bank medewerkers.
Werkgevers of klanten kunnen klacht indienen bij de Stichting Tuchtrecht banken. Een aparte commissie kan daarna tuchtrechtelijke maatregelen nemen zoals sancties (berisping, boete tot max 25.000E, verplichte cursus, tijdelijk beroepsverbod van max 3 jaar).
De tuchtrechter kan geen schadevergoeding toekennen, dit moet bij Kifid ingediend worden.

Wie beoordeeld geschiktheid en/of betrouwbaarheid?

De instelling zelf dient geschiktheid van de personen te beoordelen. De toezochthouder kan steekproven nemen om dit proces te toetsen.
Bij betrouwbaarheid doet instelling zelf toets, maar is de rol van toezichthouder uitgebreider. De resultaten moeten toegestuurd worden naar toezichthouder en toezichthouder voert vervolgonderzoek uit om betrouwbaarheid vast te stellen.

Wat zijn klantmedewerkers en moeten zijn ze getoetst op integriteit?

Klantmedewerkers zijn natuurlijke personen die onder de verantwoordelijkeheid van de financiele dienstverlener inhoudelijk contact hebben met klanten (b.v. Adviseurs of mdwk die informeren over hoe financieel product werkt). Telefonisten die klanten doorverwijst zijn GEEN klantmedewerkers.
Voor klantmedewerkers binnen financiele dienstverleners geldt er een specifieke verplichting m.b.t. Toetsing:
- betrouwbaarheid getoetst d.m.v. VOG + zij niet failliet zijn verklaard, tenzij rehabilitatie
- vakbekwaamheid d.m.v. Diploma als adviserend, maar vakbekwaamheid geldt voor zoveel adviserend als niet adviserend
Voor mdwk van beleggingsondernemingen, als zij geregistreerd in DSI register dan voldoen an vakbekwaamheid

Wat zijn de belangrijkste wijzigingen die de Richtlijn Kapitaalvereisten (CRD IV) heeft gebracht ten aanzien van beloning?

Verbod op gegarandeerde bonussen
Uitwerking van de malus- en terugvorderingbepaling
Identificeren van mdwks die activiteiten uitoefenen die materiele invloed hebben o risicoprofiel (identified staff, zoals bestuur, senior management, personen in controle functies)

Wat is het bonusplafond in NL?

Dat is 20% van de vaste beloning (lager dan die in EU richtlijn van 100%)
Vertrekvergoedingen max 100% van de vaste beloning, mar niet uitgekeerd bij falend gedrag

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

Handboek Compliance Professional 2020 | 9789491252365 | Compliance Instituut

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.