Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering - Internationale anti-witwasregelgeving - Europese anti-witwasrichtlijnen
10 belangrijke vragen over Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering - Internationale anti-witwasregelgeving - Europese anti-witwasrichtlijnen
Wanneer werd overeenstemming bereikt over de Europese richtlijn ter voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld.
Deze richtlijn was primair gericht op de bestrijding van drugsmisdrijven en de ongewenste betrokkenheid van banken daarbij.
Welke Europese anti-witwasrichtlijnen en verordeningen zijn van toepassing?
- De Vierde en Vijfde Europese Anti-witwasrichtlijn (ter vervanging van 1 t/m 3)
- Richtlijn (EU) 2018/1673 inzake de strafrechtelijke bestrijding van het witwassen van geld.
- Verordening 2018/1672 (import en export van liquide middelen)
- Verordening 2015/847 (informatie bij geldoverboekingen)
Wat zijn de belangrijkste elementen uit de Vierde Europese Anti-witwasrichtlijn?
- Een meer risicogebaseerde aanpak (identificatie van UBO's / gelijktrekken sancties onder lidstaten)
- Verruiming en verbreding van type instelingen en gronddelicten
- Geschiktheidstoetsing wordt voorgeschreven
- Expliciete invulling van compliancefunctie en onafhankelijke auditfunctie
- Rol voor Europese toezichthouders EBA/EIOPA/ESMA
- Versterking samenwerking en informatie-uitwisseling tussen lidstaten
- Uitbreiding handhavingsinstrumenten van toezichthouders
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
Wat is het verschil tussen de Vierde Anti-witwasrichtlijn en de Vijfde Anti-witwasrichtlijn?
- virtuele valuta (Crypto(wet))
- aanscherpen van maatregelen voor hoogrisicolanden
- het stellen van beperkingen aan het gebruik van anonieme prepaidkaarten en
- het uitbreiden van de informatie-uitwisseling tussen bevoegde autoriteiten
- verplicht toegankelijk maken van UBO-register en een EU-register wordt mogelijk
- verplichting voor een register voor trusts
- verplichting voor een register voor PEP's
Wat zijn de voorwaarden t.a.v. het gebruik van prepaid betaalmiddelen?
- kunnen anoniem worden aangeschaft
- toepasselijkheid 150 euro
- gebruik bij onlinebetalingen niet mogelijk
Wat maakt het UBO-register inzichtelijk?
Bij wie kan een melding worden gedaan wanneer een UBO in het register niet overeenkomst met bijv. uitkomsten uit een Wwft/CDD-onderzoek?
Deze zorgt dan dat het Bureau Economische Handhaving (BEH) hier nader onderzoek naar doet.
Waarover gaat de Richtlijn (EU) 2018/1673?
Enkele belangrijke uitgangspunten zijn:
- De harmonisatie van definities door lidstaten
- Strafbaarstelling van bepaalde gedragingen in alle lidstaten
- Uitbreiding strafbaarstelling witwasgedragingen moet strafbaar worden gesteld
- Uitbreiding aansprakelijkheid van rechtspersonen
- Sancties (de lidstaten dienen adequate sancties toe te passen)
- Rechtsmacht
De Verordening 2018/1672 regelt de controle op import en export van liquide middelen. Wat betekent dit concreet?
Wat houdt de Verordening 2015/847 in (informatie bij geldoverboekingen)?
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
![Trustpilot-logo](/images/design_2020/lp/clp-trustpilot-nl.png)