Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering - Internationale anti-witwasregelgeving - Europese anti-witwasrichtlijnen
10 belangrijke vragen over Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering - Internationale anti-witwasregelgeving - Europese anti-witwasrichtlijnen
Wanneer werd overeenstemming bereikt over de Europese richtlijn ter voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld.
Deze richtlijn was primair gericht op de bestrijding van drugsmisdrijven en de ongewenste betrokkenheid van banken daarbij.
Welke Europese anti-witwasrichtlijnen en verordeningen zijn van toepassing?
- De Vierde en Vijfde Europese Anti-witwasrichtlijn (ter vervanging van 1 t/m 3)
- Richtlijn (EU) 2018/1673 inzake de strafrechtelijke bestrijding van het witwassen van geld.
- Verordening 2018/1672 (import en export van liquide middelen)
- Verordening 2015/847 (informatie bij geldoverboekingen)
Wat zijn de belangrijkste elementen uit de Vierde Europese Anti-witwasrichtlijn?
- Een meer risicogebaseerde aanpak (identificatie van UBO's / gelijktrekken sancties onder lidstaten)
- Verruiming en verbreding van type instelingen en gronddelicten
- Geschiktheidstoetsing wordt voorgeschreven
- Expliciete invulling van compliancefunctie en onafhankelijke auditfunctie
- Rol voor Europese toezichthouders EBA/EIOPA/ESMA
- Versterking samenwerking en informatie-uitwisseling tussen lidstaten
- Uitbreiding handhavingsinstrumenten van toezichthouders
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
Voor mijn 1e tentamen haalde ik een 6. Toen ben ik gaan zoeken naar manieren om beter te leren en ben ik Study Smart tegen gekomen. Sindsdien heb ik een 9,0 - 8,0 - 7,6 - 8,0 - 8,0 gehaald. Ik raad het echt íédereen aan die het maar horen wil. Ik ben er zo blij mee!!
Met mijn oude methode was ik geslaagd voor maar 3 van de 8 vakken. Sinds ik mijn aantekeningen digitaal maak in study smart, ben ik voor alle vakken de éérste keer geslaagd. StudySmart neemt voor mij de stress van slagen of niet slagen weg.
Door StudySmart gaat het op zo veel vlakken beter met mij. Eerst had ik continu studiestress en ik had nergens tijd voor. Nu voel ik mij rustig en zelfverzekerd (door gebruik van het programma). Eerst haalde ik meestal een 7, nu vaak een 8 of zelfs een 9.
Hey Chris, ik wil je echt hartelijk danken voor het ontwikkelen van het platform. Ik haalde hiervoor altijd rond de 6/10 voor m'n tentamens, nu een 8,6, een 7,9 en een 7,6!!
Sinds ik Study Smart gebruik, is mijn gemiddelde 1 punt gestegen. Ik heb zelfs een statistisch vak met een 10/10 afgerond terwijl ik slecht ben in statistiek. Nu volg ik extra vakken omdat vorig jaar zo goed ging door Study Smart. Veel dank!
Sinds ik ben gaan leren met StudySmart ben ik geslaagd voor al mijn examens!!! Geen herexamens!! Eerst was ik al blij met een voldoende en nu haal ik alleen maar goede cijfers. Veel dank!
Ik heb alle vakken die ik met Study Smart heb geleerd gehaald. Met rechten ben ik van een 5 naar een 8 gegaan! Ik weet nu zeker dat ik al mijn vakken gewoon ga halen.
Ik dacht altijd dat ik goed studeerde. Mijn cijfers waren ook prima. Ik had mij nooit kunnen voorstellen dat ik zo veel beter en sneller zou studeren door het toepassen van deze vaardigheden.
Ik voel mij voor het eerst 100% zeker over de manier waarop ik leer. Ik heb nu het complete overzicht en de structuur die ik nodig had
Door Study Smart kreeg ik weer plezier in het studeren en haalde ik direct betere cijfers. Alles ging ineens beter. Ik raad Study Smart enorm aan aan scholieren en studenten.
Met dit plaform kan ik super snel en gestructueerd studeren. Ik ben nooit meer de weg kwijt in de stof of in mijn aantekeningen en maak veel sneller goede samenvattingen.
Eerst waren mijn aantekeningen een zooitje. Nu gebruik ik Study Smart en studeer ik super gestructureerd. Het helpt mij om tijd te besparen waardoor ik ook andere dingen kan doen die ik belangrijk vind.
Leerlingen die met het systeem hebben gewerkt hebben gewoon een beter resultaat behaald. Het systeem past alle leertrucjes zo toe, dat zowel de kinderen die goed scoren, maar ook zij die minder scoren, aan hun trekken komen.
Hey Chris, ik wil je enorm bedanken. Het vak waar ik vorig jaar nog net een 5,5 voor haalde, heb ik nu voor ditzelfde vak maar liefst een 9,7 gehaald! Mede dankzij jouw methode! Heel erg bedankt!
Het grootste effect is dat mijn kind veel enthousiaster is over school! Elke ouder wilt graag dat zijn kind het goed doet op school, en Study Smart draagt daar aan bij.
Dankzij StudySmart heb ik vorig jaar al mn examens gehaald en ook veel betere punten gehaald. Maar bovenal heb ik nu gewoon een heel goede studiemethode onder de knie, waarmee ik zeker weet dat ik de rest van mijn studie gewoon ga halen.
Wat is het verschil tussen de Vierde Anti-witwasrichtlijn en de Vijfde Anti-witwasrichtlijn?
- virtuele valuta (Crypto(wet))
- aanscherpen van maatregelen voor hoogrisicolanden
- het stellen van beperkingen aan het gebruik van anonieme prepaidkaarten en
- het uitbreiden van de informatie-uitwisseling tussen bevoegde autoriteiten
- verplicht toegankelijk maken van UBO-register en een EU-register wordt mogelijk
- verplichting voor een register voor trusts
- verplichting voor een register voor PEP's
Wat zijn de voorwaarden t.a.v. het gebruik van prepaid betaalmiddelen?
- kunnen anoniem worden aangeschaft
- toepasselijkheid 150 euro
- gebruik bij onlinebetalingen niet mogelijk
Wat maakt het UBO-register inzichtelijk?
Bij wie kan een melding worden gedaan wanneer een UBO in het register niet overeenkomst met bijv. uitkomsten uit een Wwft/CDD-onderzoek?
Deze zorgt dan dat het Bureau Economische Handhaving (BEH) hier nader onderzoek naar doet.
Waarover gaat de Richtlijn (EU) 2018/1673?
Enkele belangrijke uitgangspunten zijn:
- De harmonisatie van definities door lidstaten
- Strafbaarstelling van bepaalde gedragingen in alle lidstaten
- Uitbreiding strafbaarstelling witwasgedragingen moet strafbaar worden gesteld
- Uitbreiding aansprakelijkheid van rechtspersonen
- Sancties (de lidstaten dienen adequate sancties toe te passen)
- Rechtsmacht
De Verordening 2018/1672 regelt de controle op import en export van liquide middelen. Wat betekent dit concreet?
Wat houdt de Verordening 2015/847 in (informatie bij geldoverboekingen)?
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
