Overzicht financiële producten en diensten - Betaalinstellingen
4 belangrijke vragen over Overzicht financiële producten en diensten - Betaalinstellingen
Noem de 8 verschillende diensten op het gebied van betaaldienstverlenging waarvoor een vergunning nodig is van DNB
- Diensten waarbij de mogelijkheid wordt geboden contanten op een betaalrekening te plaatsen, alsook alle verrichtingen die voor het exploiteren van een betaalrekening vereist zijn.
- Diensten waarbij de mogelijkheid wordt geboden contanten van een betaalrekening op te nemen, alsook alle verrichtingen die voor het beheren van een betaalrekening vereist zijn.
- Uitvoering van betaaltransacties, met inbegrip van geldovermakingen, op een betaalrekening bij de betaaldienstaanbieder van de gebruiker of bij een andere betaaldienstaanbieder.
- Uitvoering van betaaltransacties waarbij de geldmiddelen zijn gedekt door een kredietlijn die aan de betaaldienstgebruiker wordt verstrekt.
- Uitgifte en/of aanvaarding van betaalinstrumenten (bijv. creditcards).
- Geldtransfers.
- Betaalinitiatiediensten
- Rekeninginformatiediensten
Waarom zijn geldtransfers vanuit complianceperspectief een belangrijke dienst om uit te lichten?
Wat houdt de Payment Service Directive 2 (PSD2) in?
- Consumenten kunnen bedrijven toegang geven tot hun betaalrekening
- Bedrijven mogen online nieuwe betaalmethoden aanbieden, vergelijkbaar met IDEAL, creditcard- of PayPal-betalingen
- Tweestapsverificatie maakt online betalen veiliger en wordt in veel gevallen verplicht
- Bedrijven mogen geen extra kosten meer in rekening brengen voor het online betalen met creditcard
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
Welke betaaldienst is het minst gevoelig voor witwassen?
Een girale geldtransactie is het beste te monitoren, omdat zowel de gegevens van de betaler als de ontvanger zijn bekend. Contact geld is het minst makkelijk te monitoren, omdat er nauwelijks een digitale administratie is van handelingen. De kans op fraude, witwassen, terrorismefinanciering en diefstal neemt hierdoor toe.
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
![Trustpilot-logo](/images/design_2020/lp/clp-trustpilot-nl.png)