Toezichthouders - Handhaving - Bevoegdheden DNB AFM

5 belangrijke vragen over Toezichthouders - Handhaving - Bevoegdheden DNB AFM

Wat zijn de handhavingsinstrumentarium (bevoegdheden) van AFM en DNB?

  1. Binnentreden
  2. Inlichtingen vorderen
  3. Aanwijzing geven
  4. Normoverdragend gesprek of brief
  5. Curator aanstellen (formele maatregel)
  6. Aanwijzing m.b.t. accountant/actuaris
  7. Openbare waarschuwing
  8. Vergunning aanpassen voorschriften verbinden of intrekken
  9. Last onder dwangsom (formele maatregel)
  10. Bestuurlijke boete opleggen (formele maatregel)

Waarom zijn de bevoegdheden van DNB om een curator aan te stellen ruimer dan die van de AFM?

Omdat DNB als prudentieel en systeemtoezichthouder een groter belang heeft bij het voortbestaan of een beheerste afwikkeling van de onderneming dan de AFM.

Wat is het verschil tussen een dwangsom en een boete?

Het opleggen van een last onder dwangsom is slechts mogelijk voor een beperkte categorie van overtredingen. Anders dan bij de boete, die punitief van aard is, wordt met het opleggen van een last onder dwangsom beoogd:
  • de voortzetting van een overtreding te voorkomen;
  • de gevolgen van de overtreding te beperken;
  • herhaling te voorkomen (reparatoir). 
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Wat kan de reden zijn voor DNB om terughoudend te zijn in het opleggen van bestuurlijke boetes?

Omdat voor bestuurlijke boetes een publicatieplicht geldt. Vanuit de prudentiële toezichttaak kan een publicatie impact hebben op het vertrouwen in de financiële sector.

In welke drie categorieën zijn boetes ihkv financiële toezichtwethouding ingedeeld (Boetebesluit)?

Basisbedrag (bepaald in de afzonderlijke toezichtwetten)
Boete van de tweede categorie (vastgesteld in Boetebesluit en afgeleid van het basisbedrag)
Boete van de derde categorie (vastgesteld in Boetebesluit en afgeleid van het basisbedrag)

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo