Wet op het financieel toezicht - Zorgplicht en klantbelang centraal - Het ken-uw-cliënt-beginsel en het klantprofiel

4 belangrijke vragen over Wet op het financieel toezicht - Zorgplicht en klantbelang centraal - Het ken-uw-cliënt-beginsel en het klantprofiel

Waarom wordt de geschiktheid of de passendheid van een product getoetst?

De geschiktheids- en de passendheidstoets maken onderdeel uit van de zorgplicht die financiële ondernemingen ten aanzien van hun cliënten hebben. Deze zorgplicht heeft als doel de cliënt bewust te maken van de kenmerken, risico’s en kosten van het financiële instrument, de cliënt moet begrijpen wat hij aanschaft. De geschiktheidstoets heeft tot doel de cliënt van een geschikt product te voorzien.

Moet altijd een klantprofiel opgesteld worden bij het verlenen van financiële diensten of de verkoop van een financieel instrument?

Nee, bij eenvoudige producten is het niet verplicht om een klantprofiel op te stellen en overeenkomstig dit advies te adviseren.

Wanneer de financiële onderneming adviseert over een financieel instrument moet hij meer informatie inwinnen over de klant dan wanneer de klant voor execution only kiest. Is dit waar?

Ja, een klantprofiel in het geval van advies en vermogensbeheer gaat verder dan wanneer de klant voor execution only kiest.
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Hoe kan overkreditering worden voorkomen?

Een aanbieder van een krediet hoger dan 250 euro toetst bij het BKR of er nog andere kredieten zijn verstrekt.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo