Startpagina / Samenvattingen / Handboek Corporate Finance & Treasury / onderneming-commercial-bank

Liquiditeitsbeheer en cash management

14 belangrijke vragen over Liquiditeitsbeheer en cash management

Wat zijn de doelstellingen van Liquiditeitsbeheer?

Het zorgen voor voldoende liquiditeiten om alle toekomstige uitgaande betalingen te kunnen uittvoeren; Het optimaliseren van het renteresultaat van de onderneming door ervoor te zorgen dat Liquiditeitstekorten tegen zo laag mogelijke rentetarieven worden aangezuiverd en Liquiditeitsoverschotten tegen zo hoog mogelijke rentetarieven worden uitgezet.

Wat is het doel van een Liquiditeitsprognose?

Een overzicht geven van de toekomstige liquiditeitspositie van de onderneming en daarmee van de omvang van de benodigde financiering of investeringen.

Wat zijn de voor- en nadelen van een kasgeldlening ten opzichte van een rekening-courantkrediet?

Het voordeel is de lagere rente en het nadeel is de geringere flexibiliteit.

Wat voor rol speelt de bank bij commercial paper?

De bank speelt de rol van intermediair. Zij verkoopt het commercial paper aan de beleggers.

Waarom is het onzeker of een onderneming erin slaagt om geld aan te trekken door middel van commercial paper?

Wanneer de beleggers niet geïnteresseerd zijn in het commercial paper vanwege de renteopbrengst of omdat zij de uitgever niet kredietwaardig genoeg vinden, kopen zij het papier niet. de bank geeft ook geen plaatsingsgarantie.

Waarom creërt een onderneming minder aandeelhouderswaarde als zij veel liquide middelen bezit?

Het rendement dat zij op de liquide middelen behaalt, is lager dan de WACC

Op welke manieren kunnen ondernemingen hun korte termijn liquiditeitsoverschotten beleggen?

Een deposito afsluiten of commercial paper van een andere organisatie kopen.

Waarom kiest een onderneming die een rentestijging verwacht ervoor een financiering aan te trekken die precies dezelfde looptijd heeft als de duur van de financieringsbehoefte en niet voor een financiering met een kortere looptijd?

Als zij kiest voor een financiering met een kortere looptijd moet zij de lening gedurende de looptijd van het Liquiditeitstekort aflossen en opnieuw een lening aantrekken. Wanneer de rente dan gestegen , stijgen de rentekosten van de onderneming.

Wat is het doel van cashmanagement?

het doel van cashmanagement is het optimaliseren van de rekeningsaldi en daarmee het renteresultaat van de onderneming.

Waarom moet een onderneming een systeem hebben van interne kredietverlening wanneer zij de saldi van de subrekeningen afroomt?

wanneer een subrekening een overschot heeft, wordt dit saldo naar de centrale rekening geboekt.In feite geeft de subrekening dan een lening aan de hoofdrekening.

Wat verstaan we onder notional pooling?

Notional pooling is een systeem waarbij een bank alle rekeningsaldi van een onderneming samenvoegt en over het netto saldo een rente vergoedt of in rekening brengt.

Aan welke rekeningen valt het voordeel van notional pooling toe?

aan alle rekeningen, maar het meest aan de centrale rekening.

Welke indicator gebruikt de ECB om een beeld te krijgen van de toekomstige inflatie en waarom is deze grootheid een goede indicator?

de liquiditeitenmassa. Deze grootheid geeft de feitelijke (m1) en de potentiële (secundaire liquiditeiten) koopkracht aan bij het publiek.

Waarom is het belangrijk dat een bank niet voor een te groot bedrag inschrijft op de herfinancieringsfaciliteit?

het bedrag dat zijn teveel heeft geleend, moet zij uitzetten op de depositofaciliteit waar zij een lagere rente krijgt dan de herfinancieringsrente waarvoor zij het geld heeft geleend.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

Handboek Corporate Finance & Treasury | Joop de Vries, et al

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

Studiemateriaal generieke omslagafbeelding

Liquiditeitsbeheer en cash management

14 belangrijke vragen over Liquiditeitsbeheer en cash management

Wat zijn de doelstellingen van Liquiditeitsbeheer?

Wat is het doel van een Liquiditeitsprognose?

Wat zijn de voor- en nadelen van een kasgeldlening ten opzichte van een rekening-courantkrediet?

Wat voor rol speelt de bank bij commercial paper?

Waarom is het onzeker of een onderneming erin slaagt om geld aan te trekken door middel van commercial paper?

Waarom creërt een onderneming minder aandeelhouderswaarde als zij veel liquide middelen bezit?

Op welke manieren kunnen ondernemingen hun korte termijn liquiditeitsoverschotten beleggen?

Waarom kiest een onderneming die een rentestijging verwacht ervoor een financiering aan te trekken die precies dezelfde looptijd heeft als de duur van de financieringsbehoefte en niet voor een financiering met een kortere looptijd?

Wat is het doel van cashmanagement?

Waarom moet een onderneming een systeem hebben van interne kredietverlening wanneer zij de saldi van de subrekeningen afroomt?

Wat verstaan we onder notional pooling?

Aan welke rekeningen valt het voordeel van notional pooling toe?

Welke indicator gebruikt de ECB om een beeld te krijgen van de toekomstige inflatie en waarom is deze grootheid een goede indicator?

Waarom is het belangrijk dat een bank niet voor een te groot bedrag inschrijft op de herfinancieringsfaciliteit?

Samenvattingen die gerelateerd zijn aan De gemiddelde vermogenskosten en optimale vermogensstructuur

Handboek Corporate Finance & Treasury

Recht en efficiëntie : een inleiding in de e…

Beginselen van het Nederlandse staatsrecht

DYA : stap voor stap naar professionele ente…

Pia Pia Método di Papiamentu

Basisboek journalistiek

Sociale hygiëne.

Een praktijkgerichte benadering van organisa…

Cognitive development and learning in instru…

Economie en bedrijfsomgeving

Eeuwige schoonheid

Algemene Economie