Startpagina / Samenvattingen / inleiding bankbedrijf / klant-clientenonderzoek-bank

Clientenonderzoek bij een nieuwe zakelijke rekeninghouder - Clientenonderzoek is verplicht

5 belangrijke vragen over Clientenonderzoek bij een nieuwe zakelijke rekeninghouder - Clientenonderzoek is verplicht

Wat houdt verplichte clientenonderzoek in? (vastgelegd in Wwft)

Bank moet onderzoeken wie klant is, welke rechtsvorm, wat is statutair doel van organisatie, wie zijn bevoegd om nieuwe klant te vertegenwoordigen. KYC

Wanneer is clientenonderzoek geslaagd?

Als de bank inzicht heeft gekregen in de risico's die zij met nieuwe rekeninghouder loopt, en de nodige maatregelen ter beheersing van deze risico's kunnen treffen.

Volgende stappen moeten doorlopen worden:

Stap 1 - zakelijke klant identificeren en identiteit verifiëren

Identificatie omvat vaststellen van identiteit van de klant.
Verificatie is het verifiëren van de opgegeven identiteit.

Maakt verschil uit of klant rechtspersoon is of niet.

Stap 3 - inschatten risicoprofiel

Bank maakt inschatting van risicoprofiel van onderneming en vertegenwoordigers. Vastgesteld wordt in welke risicocategorie klant valt. Doel hiervan is vaststelling door bank welke risicobeheersingsmaatregelen getroffen moeten worden.

Als bank constateert dat verhoogd risico op witwassen en financieren terrorisme is, dan is bank verplicht een verscherpt clientenonderzoek te doen. Zelf te bepalen hoe, nog geen NL wet.

Step 4 - monitoren klant en transacties

Na aangaan van zakelijke relatie blijven banken wettelijk verplicht om klant voortdurend te monitoren.
Bij afwijkingen onderzoek doen, en evt klant- en risicoprofiel bijwerken.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

inleiding bankbedrijf

Bekijk samenvatting