Samenvatting: Inleiding Financiële Planning

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van INLEIDING FINANCIËLE PLANNING

• 1 INLEIDING FINANCIËLE PLANNING

• 1.1 Inleiding

• Wat zijn redenen voor financiële planning?

  Mensen worden ouder. Meesten overwegen eerder stoppen met werken. Hierdoor ontstaat een langere periode zonder inkomsten uit arbeid. Verder is er nog de vergrijzing en de terugkerende overheid inzake oudedagsvoorzieningen die van invloed zijn.

• Wat is integraal advies?

  De door de klant aangeleverde gegevens, wensen en behoeften goed te combineren in een advies.

• 1.2.1 Een definitie

  Dit is een preview. Er zijn 3 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1.2.1
  Laat hier meer flashcards zien

• Wat is financiële planning?

  Het continue proces dat leidt tot voorbereiden, het opstellen en het uitvoeren van een optimaal gestructureerd, integraal financieel plan.

• Welke fases zijn er in het proces van financiële planning?

  Inventarisatiefase, Analysefase, Implementatiefase

• 1.2.2 Het financiële planningsproces

• Wat is het financiële planningsproces?

  Een cyclus waarin de stappen staan aangegeven die moeten worden uitgevoerd om tot een integraal plan te komen.

• Wanneer wordt dit plan aangepast?

  
  Bij:
  

  1. Wijzigingen in de persoonlijke omgeving van de betrokkene; de geboorte van een kind, echtscheiding, ontvangen van een erfenis etc..
     
  2. Wijzigingen in de op de betrokkene van invloed zijnde deeldisciplines; jurisprudentie, de beurs,  wijziging fiscale behandeling eigen woning, verhoging pensioenleeftijd, renteverlaging etc...
  3. Wijzigingen in het diensten- en productenaanbod; lijfrentespaarrekening, unit-linked producten, lijfrentebeleggingsrecht etc..

• 1.2.4 Het consumptief besteedbaar inkomen

  Dit is een preview. Er zijn 1 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1.2.4
  Laat hier meer flashcards zien

• Met welke 2 methoden kan het CBI worden berekend?

  1. Methode waarbij het "belastbaar" inkomen  als uitgangspunt dient
  2. methode waarbij wordt uitgegaan van de "geldstromen" (fiscaal en kas)

• 2 DE FINANCIËLE PLANNER

• 2.1 De kennisgebieden van de financiële planner

  Dit is een preview. Er zijn 7 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 2.1
  Laat hier meer flashcards zien

• Wat zijn de verschillen tussen een specialist en een generalist?

  De specialist heeft zich in 1 deelgebied verdiept. De generalist kent de verschillende deelgebieden, maar de kennis is slechts voldoende om een cliënt door te verwijzen naar een specialist. Een financieel planner zit hier tussenin.

• Wat zijn de kennisgebieden van de financiële planner?

  1. Juridisch
  2. Fiscaal
  3. Beleggen
  4. Financiering
  5. Verzekeringen
  6. Sociale verzekeringen

• Wat zijn de  disciplines van de financiële planner?

  1. Algemene maatschappelijk kennis
  2. Bankkennis
  3. Verzekeringskennis
  4. Financiële kennis
  5. Juridische kennis
  6. Fiscale kennis