Samenvatting: Klantintegriteit

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van klantintegriteit

• naar aanleiding van e-learning

  Dit is een preview. Er zijn 21 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 01/11/2014
  Laat hier meer flashcards zien

• Klant vraagt waarom je vraagt naar ID-bewijs

  Klant mag weten waarom hij zich moet legitimeren
  
  

  • Tegen Witwassen
  • Tegen fiscale & sociale fraude
  • zodat je zeker bent van de identiteit van de klant

• wanneer hoef je je niet opnieuw te legitimeren als je dat ooit al gedaan hebt (m.b.t. frauduleuze handelingen)

  Bij ongebruikelijke transacties of witwassen van geld

• Waarom moet de klant een Origineel legitimatie bewijs aanleveren?

  • om te controleren wie de klant is
  • bescherming tegen witwassen en fraude

• Wat is een gestolen blanco document

  Originele, nog niet uitgegeven document dat naar diefstal door onbevoegden is gepersonaliseerd en gebruikt.

• Vanaf welke leeftijd wordt iemand EVA/SFH getoetst?

  vanaf 12 jaar, wettelijke vertegenwoordigers worden wel getoetst

• Wanneer wordt een leg. bewijs VIS geregistreerd

  als de echte eigenaar aangifte heeft gedaan bij de politie en ook al een nieuw leg. bewijs heeft aangevraagd

• Als een leg. bewijs is vervalst, bij wie meldt je dit?

  bij Crisismanagement & Fraudebestrijding van Rabobank Nederland

• iemand met een buitenlandse nationaliteit en woont ook in buitenland, mag hij bij de lokale bank in Nederland bankieren?

  ja dat mag, als hij een plausibele verklaring heeft om hier te komen bankieren (geen goedkeuring van teamleider nodig!!)

• Iemand wil bij Rabobank Almelo bankieren en heeft een Duitse nationaliteit en woont in Iran, kan dit?

  Ja dit kan, als hij een plausibele verklaring heeft. je moet ook toestemming aan je teamleider vragen, omdat het gaat om 2 risico factoren (andere nationaliteit en woont in ander land dan zijn nationaliteit)

• Welke KI-klasse krijgt iemand die geld overboekt naar sanctielanden?

  Dynamisch bij een MAANDELIJKSE overboeking