Samenvatting: Leerlijn Beleggen | Rabobank

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van Leerlijn Beleggen | Rabobank

• 1 Leerlijn Beleggen (1)

  Dit is een preview. Er zijn 6 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1
  Laat hier meer flashcards zien

• Wat is integriteit in het kader van beleggen?

  Integriteit is de persoonlijke eigenschap, karaktereigenschap, van een individu die inhoudt dat de persoon eerlijk en oprecht is.

• Wat heeft het Dutch Securities Institute (DSI) zich ten doel gesteld?

  Het DSI heeft ten doel het vertrouwen van het publiek in de financiële markten te versterken dmv registratie van gekwalificeerde effectenspecialisten, financieel adviseurs en comliance professionals.

  
  

  DSI heeft een aantal registers op gebied van beleggen. in deze registers wordt iemand pas ingeschreven als aan een aantal voorwaarden is voldaan zoals:

  
  

  • Opleiding
  • Ervaring
  • Verklaring goed gedrag

• Wat is de kern van transparantie rondom de wijze van beloning?

  De kern van transparantie rondom de wijze van beloning is: 

  • Voorafgaand aan de transactie de adviseur de klant informeert welke kosten worden doorberekend
    
  • In hoeverre en op welke wijze de adviseur wordt beloond voor geleverde diensten

• 1.1 Positieve en negatieve aspecten van integriteit (5)

  Dit is een preview. Er zijn 2 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1.1
  Laat hier meer flashcards zien

• Wat is een van de leerdoelen die door het College van Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) wordt genoemd?

  Een van de leerdoelen is dat je zowel de negatieve als de positieve aspecten van integriteit kunt benoemen

• 1.2 Zorgplicht en Klantprofiel (7)

  Dit is een preview. Er zijn 34 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1.2
  Laat hier meer flashcards zien

• Uit welke twee verplichtingen valt de zorgplicht uiteen?

  De zorgplicht valt uiteen uit:

  
  

  1. Effecteninstellingen moeten voldoende informatie van de klant inwinnen
  2. Effecteninstellingen moeten klanten voldoende informatie verstrekken over hun producten en de risico's die aan producten verbonden zijn

• Wat is het doel van de zorgplicht?

  Het doel van de zorgplicht is klanten van effecteninstellingen te beschermen

• Wat moet der adviseur doen om een juist klantprofiel vast te stellen?

  Om een goed klantbeeld vast te stellen moet de adviseur de volgende twee zaken bepalen:

  
  

  1. Risicotolerantie
  2. Risicobeleving

• Wat staat er in de WFT mbt adviseren van een klant?

  • Inwinnen informatie over financiële positie, kennis, ervaring, doelstelling en risicobereidheid, voor zover redelijkerwijs relevant is
  • Licht zij overwegingen toe die ten grondslag liggen aan het advies, voor zover dit nodig is voor een goed begrip van haar advies

• Wat zijn o.a. complexe producten?

  1. Combinatie van twee financiële producten waarbij resultaten afhankelijk zijn van financiële markten
  2. Recht deelneming beleggingsinstelling
  3. Overlijdensrisicoverzekering in combinatie met hypothecaire lening
  4. Beleggingsobjecten
  5. Kredieten met krediet som meer dan € 1.000
  6. Enz

• Waar zijn de vragen voor bedoeld mbt de financiële positie van de klant?

  Om voldoende inzicht te krijgen of de klant de financiële lasten van het financiële product ook op de lange termijn kan opbrengen.

  
  

  • Het vaststellen vd financiële situatie is in wezen de gemakkelijkste stap
    
  • Het vaststellen van het uitgavenpatroon kan nog wel eens problemen opleveren
  • Wanneer je het (netto) besteedbaar inkomen en de vermogenspositie kent kun je beter een passend advies geven (waarom 5 jaar vast en geen 20 jaar vast?)