Leerlijn Beleggen - Zorgplicht en Klantprofiel

9 belangrijke vragen over Leerlijn Beleggen - Zorgplicht en Klantprofiel

Wat moet de adviseur mbt risicobereidheid in kaart brengen

Mbt risicobereidheid moet de adviseur in kaart brengen:

De beleggershorizonZijn risicotolerantie en risicobeleving

Denk verder ook aan de risico's van arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, echtscheiding en lang leven

Wat moet een adviseur mbt financiële positie in kaart brengen?

  • Bron en omvang periodieke inkomsten
  • Het vermogen (liquide middelen, beleggingen en onroerend goed)
  • De financiële verplichtingen

Waar heeft risicotolerantie betrekking op en waar heeft risicobeleving betrekking op?

  • Risicotolerantie...... vanuit financiële positie
  • Risicobeleving..........vanuit de emotionele kant
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Wat laat een normale Yield Curve zien?

Een stijgende lijn (steile curve)  Er worden weining wijzigingen in inflatie en rentestanden verwacht

Wat betekent Steep Curve?

Deze beweging is karakteristiek aan het begin van economische groei. Is vaak na recessie. Er is veel vraag naar geld, eventueel angst voor inflatie. Rentes kunnen gaan oplopen. Normaal is renteverschil met langlopende obligaties ongeveer 3% Als de verschillen toenemen en de Yield Curve stijgt sterker dan de gemiddelde 3% dan is dit signaal dat economie in versnelling raakt.

Wat is een omgekeerde yield curve?

Als de lange rente lager is dan de korte rente. Men verwacht een krimp van de economie. De verwachting si dat dit wel eens de laatste kans kan zijn om de rente lang vast te zetten, voordat de daling verder inzet.

Een omgekeerde yield curve is zéér zeldzaam.

Wat is een platte Yield Curve?

Voordat een yield curve omgekeerd raakt moet deze eerst een platte curve vertonen. Lange rente is gelijk aan korte rente. Er is een grote kans dat er een recessie komt.

Door wie wordt de korte rente gestuurd?

Door de centrale banken. Sinds de komst van de euro hoeft de Nederlandse bank deze niet meer zelfstandig te sturen.

Wat betekent dat een klantprofiel vormvrij is?

Dit betekent dat de vorm en inhoud door elke financiële dienstverlener zelf kan worden samengesteld

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo