MIFID - presentatie
14 belangrijke vragen over MIFID - presentatie
Principle based benadering voorkomen witwassing
Soorten verplichte clientonderzoeken
- vereenvoudigd
- verscherpt
Verscherpt clientonderzoek als o.a.:
- hoger risico op witwassen of financiering van terrorisme
- politiek prominent persoon (PEP) of directe familieleden en naast geassocieerden
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
MOT: melding ongebruikelijke transacties
- objectieve en subjectieve indicatoren
Complexe financiele producten
- levensverzekering
- combinatiehypotheek
- andere combinatieproducten met een beleggingselement
- beleggingsobjecten
- bankspaarproducten
Inhoud Essentiele-informatiedocument (EID)
- risico-indicator en meest negatieve financiele resultaat
- weergave van de kosten
- grafische weergave van de uitkeringen
- financiele gevolgen bij vroegtijdige beeindiging
- klachtenregeling
Wanneer is een dienstverleningsdocument verplicht?
- levensverzekeringen
- bankspaarproducten
- deelnemingen in een beleggingsfonds
- hypotheken
Wanneer vervallen orders op effectenmarkt?
Wanneer vervallen order op derivatenmarkt?
Vastrentende waarde: hoogte rente?
Indicatie economische ontwikkeling door
- inflatie (vraag-gestuurd of kosten-gestuurd)
- rente (geldmarkt ECB vs. kapitaalmarkt)
- wisselkoers
Invloed macro economische ontwikkeling op beleggingen:
- te hoge groei kan leiden tot inflatie en renteverhogingen
- stijgende rente is negatief voor obligaties
- wisselkoers is belangrijk voor internationale ondernemingen
- wisselkoers is belangrijk voor buitenlandse beleggingen
Risicotolerantie-model x minimaal vereiste beleggingshorizon
van belang voor de risicobeleving van een belegger
Time-weighted returnmethode (TWR)
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden