MIFID - presentatie

14 belangrijke vragen over MIFID - presentatie

Principle based benadering voorkomen witwassing

De wet laat aan de financiele instellingen over hoe zij clienten moeten identificeren en hoe zijn hun clientonderzoek moeten uitvoeren

Soorten verplichte clientonderzoeken

- gewoon
- vereenvoudigd
- verscherpt

Verscherpt clientonderzoek als o.a.:

- client niet aanwezig is voor identificatie
- hoger risico op witwassen of financiering van terrorisme
- politiek prominent persoon (PEP) of directe familieleden en naast geassocieerden
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

MOT: melding ongebruikelijke transacties

- meldingsplicht binnen 14 dagen
- objectieve en subjectieve indicatoren

Complexe financiele producten

- deelnemingen in een beleggingsinstelling
- levensverzekering
- combinatiehypotheek
- andere combinatieproducten met een beleggingselement
- beleggingsobjecten
- bankspaarproducten

Inhoud Essentiele-informatiedocument (EID)

- productomschrijving
- risico-indicator en meest negatieve financiele resultaat
- weergave van de kosten
- grafische weergave van de uitkeringen
- financiele gevolgen bij vroegtijdige beeindiging
- klachtenregeling

Wanneer is een dienstverleningsdocument verplicht?

- uitvaartverzekeringen
- levensverzekeringen
- bankspaarproducten
- deelnemingen in een beleggingsfonds
- hypotheken

Wanneer vervallen orders op effectenmarkt?

op de laatste handelsdag voor ex-dividend

Wanneer vervallen order op derivatenmarkt?

vervallen automatisch wanneer een serie expireert

Vastrentende waarde: hoogte rente?

Hangt af van looptijd en kwaliteit uitgevende instelling (geldgever)

Indicatie economische ontwikkeling door

- cijfers economische groei
- inflatie (vraag-gestuurd of kosten-gestuurd)
- rente (geldmarkt ECB vs. kapitaalmarkt)
- wisselkoers

Invloed macro economische ontwikkeling op beleggingen:

- groei is gunstig voor bedrijfswinsten (aandelen)
- te hoge groei kan leiden tot inflatie en renteverhogingen
- stijgende rente is negatief voor obligaties
- wisselkoers is belangrijk voor internationale ondernemingen
- wisselkoers is belangrijk voor buitenlandse beleggingen

Risicotolerantie-model x minimaal vereiste beleggingshorizon

geeft aan bij welke beleggingsperiode de kans op een negatief rendement kleiner is dan 1 %

van belang voor de risicobeleving van een belegger

Time-weighted returnmethode (TWR)

houdt ook rekening met de timing van de toevoegingen en onttrekkingen gedurende beleggingsperiode

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo