Wet op het financieel toezicht - Eisen aan financieel dienstverleners - Kwaliteitseis 6: Zorgplicht

5 belangrijke vragen over Wet op het financieel toezicht - Eisen aan financieel dienstverleners - Kwaliteitseis 6: Zorgplicht

Waarom is de zorgplicht sinds 1 januari 2014 wettelijk geregeld?

De wetgever vindt de zorgplicht belangrijk omdat de klant over het algemeen niet veel kennis van financiële producten heeft. Een klant schaft deze niet vaak aan (eenmalig) en kan niet overzien wat de gevolgen zijn.

Welke rol speelt de AFM met betrekking tot de zorgplicht?

Zij kunnen aanwijzingen geven aan dienstverleners, die hier niet goed mee om gaan en indien nodig uiteindelijk maatregelen treffen (boete). ZIj kunnen nu dus ingrijpen.

Voor wie geldt het wettelijk zorgplichtartikel?

Voor vrijwel alle financieel dienstverleners met uitzondering van aanbieders van financieel instrumenten (=beleggingsinstrumenten zoals aandelen of opties)
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Bij wie ligt de verantwoordelijkheid voor het maken van revisieafspraken tijdens de looptijd van een financieel product?

Bij de adviseur. Het maken van een revisieafspraak valt onder nazorg.

Wat is het verschil tussen vermogensbeheer, advisering en execution only als het gaat om aan- en verkooptransacties in een beleggingsportefeuille?

- Bij advisering vindt aan- en verkoop in overleg met de klant plaats.

- Bij vermogensbeheer verzorgt de adviseur de aan- en verkoop

- bij execution only fungeert de adviseur als doorgeefluik.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo