Startpagina / Samenvattingen / PE Plus 2020 Zakelijk / client-clientenonderzoek-risico

Implementatie 4e anti-witwasrichtlijn(vragen)

4 belangrijke vragen over Implementatie 4e anti-witwasrichtlijn(vragen)

Een bank heeft het tegoed van een klant bevroren, omdat de bank aanwijzingen heeft dat het betreffende bedrijf ongeoorloofde transacties verricht.

Waar moet de bank een melding maken van het bevriezen van de tegoeden?

Bij DNB

Feedback
De financiële instelling moet DNB onmiddellijk informeren over bijvoorbeeld een bevriezing van een tegoed.

Door de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn zijn er wijzigingen in de sanctiemogelijkheden van de toezichthouders doorgevoerd.

Noem de wijzigingen

De toezichthouders hebben door de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn extra sanctiemogelijkheden gekregen:

de maximale boete bij reguliere overtredingen is gestegen van € 4 miljoen naar € 5 miljoen;
omzetgerelateerde boetes zijn mogelijk voor ernstige overtredingen;
opgelegde sanctiemaatregelen moeten worden gepubliceerd.

Bij een cliënt met een laag risico kan worden volstaan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek.

Welke stappen zijn een onderdeel van het vereenvoudigd cliëntenonderzoek?

Bij een cliënt met een laag risico kan worden volstaan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek. Dat kan bijvoorbeeld door te vragen naar de identiteit van de UBO en het laten ondertekenen van een zogenoemde UBO-verklaring, waarop de cliënt de gegevens van de UBO(‘s) noteert. Omdat transacties met crypto’s naar hun aard een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme met zich meebrengen, moet een instelling altijd een verscherpt cliëntenonderzoek uitvoeren bij die transacties.

Wanneer is een verscherpt clientenonderzoek vereist?

Een verscherpt cliëntenonderzoek is vereist als:

de cliënt niet fysiek aanwezig is voor de identificatie;
de cliënt een PEP is (een “Politically Exposed Person” ofwel een politiek prominent persoon); of
als er aanwijzingen zijn voor een hoger risico op terrorismefinanciering of witwassen.

Feedback
Voorbeelden van PEP’s zijn staatshoofden, regeringsleiders, ministers, staatssecretarissen en parlementsleden of ambassadeurs en hoge legerofficieren.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

PE Plus 2020 Zakelijk

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

Studiemateriaal generieke omslagafbeelding

Implementatie 4e anti-witwasrichtlijn(vragen)

4 belangrijke vragen over Implementatie 4e anti-witwasrichtlijn(vragen)

Een bank heeft het tegoed van een klant bevroren, omdat de bank aanwijzingen heeft dat het betreffende bedrijf ongeoorloofde transacties verricht.Waar moet de bank een melding maken van het bevriezen van de tegoeden?

Door de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn zijn er wijzigingen in de sanctiemogelijkheden van de toezichthouders doorgevoerd. Noem de wijzigingen

Bij een cliënt met een laag risico kan worden volstaan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek.Welke stappen zijn een onderdeel van het vereenvoudigd cliëntenonderzoek?

Wanneer is een verscherpt clientenonderzoek vereist?

Samenvattingen die gerelateerd zijn aan Het verzekeren van cyberrisico's

PE Plus 2020 Zakelijk

WFT Volmacht Variaverzekeringen

verbintenissen uit de wet en schadevergoeding

Verbintenissen uit de wet en schadevergoeding

Verbintenissen uit de wet en schadevergoeding

verzekeringsrecht

Grondslagen van het recht Hoofdlijnen

Grondslagen van het Recht 1: Hoofdlijnen

WFT Inkomen

WFT Basis

PE Plus 2020 Particulier

PE Plus 2020 Basis

Een bank heeft het tegoed van een klant bevroren, omdat de bank aanwijzingen heeft dat het betreffende bedrijf ongeoorloofde transacties verricht.

Waar moet de bank een melding maken van het bevriezen van de tegoeden?

Door de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn zijn er wijzigingen in de sanctiemogelijkheden van de toezichthouders doorgevoerd.

Noem de wijzigingen

Bij een cliënt met een laag risico kan worden volstaan met een vereenvoudigd cliëntenonderzoek.

Welke stappen zijn een onderdeel van het vereenvoudigd cliëntenonderzoek?