Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Risicofactoren bij een verscherpt onderzoek
3 belangrijke vragen over Algemene leidraad Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme - Risicofactoren bij een verscherpt onderzoek
Welke risicofactoren bij een cliënt kunnen een reden zijn voor de financieel dienstverlener om een verscherpt onderzoek uit te voeren?
- zakelijke relaties met ongebruikelijke omstandigheden
- cliënten die inwoner zijn van een gebied met een hoger risico
- rechtspersonen of juridische constructies die alleen bedoeld zijn voor het aanhouden van persoonlijke bezittingen
- vennootschappen met gevolmachtigde aandeelhouders of met aandelen aan toonder
- bedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatvindt
- de eigendomsstructuur van de vennootschap lijkt ongebruikelijk of erg ingewikkeld in vergelijking met wat de vennootschap doet
- cliënten die inwoner zijn van een gebied met een hoger risico
- rechtspersonen of juridische constructies die alleen bedoeld zijn voor het aanhouden van persoonlijke bezittingen
- vennootschappen met gevolmachtigde aandeelhouders of met aandelen aan toonder
- bedrijven waar veel geldverkeer in contanten plaatvindt
- de eigendomsstructuur van de vennootschap lijkt ongebruikelijk of erg ingewikkeld in vergelijking met wat de vennootschap doet
Welke risicofactoren bij een product, dienst, transactie of leveringskanaal kunnen een reden zijn voor een financieel dienstverlener om een verscherpt onderzoek uit te voeren?
- private banking
- producten of transacties waarmee anoniem blijven makkelijk is
- zakelijke relaties op afstand of transacties op afstand, zonder sommige garanties, zoals elektronische handtekeningen
- betalingen die worden ontvangen van onbekende of niet-verbonden derden
- nieuwe producten, nieuwe zakelijke praktijken en het gebruik van nieuwe technologieën of technologieën die in ontwikkeling zijn
- producten of transacties waarmee anoniem blijven makkelijk is
- zakelijke relaties op afstand of transacties op afstand, zonder sommige garanties, zoals elektronische handtekeningen
- betalingen die worden ontvangen van onbekende of niet-verbonden derden
- nieuwe producten, nieuwe zakelijke praktijken en het gebruik van nieuwe technologieën of technologieën die in ontwikkeling zijn
Welke risicofactoren bij een plaats kunnen een reden zijn voor een financieel dienstverlener om een verscherpt onderzoek uit te voeren?
- Landen die volgens geloofwaardige bronnen geen goede systemen hebben voor het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering
- landen die volgens geloofwaardige bronnen veel corruptie of andere criminele activiteiten hebben
- landen waarvoor sancties, embargo's of soortgelijke maatregelen gelden die bijvoorbeeld door de Europese Unie of de Verenigde Naties zijn ingesteld
-Landen die financiering of ondersteuning geven voor terroristische activiteiten of op het grondgebied van terroristische organisaties actief zijn
- landen op de lijst met hoog-risicolanden van de Europese Commissie
- landen die volgens geloofwaardige bronnen veel corruptie of andere criminele activiteiten hebben
- landen waarvoor sancties, embargo's of soortgelijke maatregelen gelden die bijvoorbeeld door de Europese Unie of de Verenigde Naties zijn ingesteld
-Landen die financiering of ondersteuning geven voor terroristische activiteiten of op het grondgebied van terroristische organisaties actief zijn
- landen op de lijst met hoog-risicolanden van de Europese Commissie
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
