Beleggingsfondsen

9 belangrijke vragen over Beleggingsfondsen

Wat zijn de voor- en nadelen van beleggen via een beleggingsfonds?

Voordelen
  • gemak;
  • risicoreductie;
  • professioneel beheer;
  • kapitaalrestricties;
  • deelname is eenvoudig;
  • uitstappen makkelijk.
Nadelen
  • geen invloed op beleggingsbeleid;
  • afhankelijk van kwaliteit beheer;
  • geen zeggenschap;
  • hoge/ondoorzichtige kosten.

In welke categorieën kunnen aandelenfondsen onderverdeeld worden?

  • geografische aandelenfondsen
  • bedrijfstakfondsen of sectorfondsen
  • themafondsen.
  • large caps (beursgenoteerde ondernemingen)
  • small caps (kleine snelgroeiende ondernemingen).

Wat is verschil tussen waarde- en groeiaandelen?

- Waarde-aandelen: aandelen van bedrijven die geen grote investeringen doen
  en daardoor een relatief hoge dividenduitkering kennen. Ze kennen daardoor
  een lage koers-winstverhouding.
- Groeiaandelen zijn aandelen van bedrijven die vaak hard groeien en veel van
  hun winst investeren in de ontwikkeling van hun bedrijf en de goederen die zij
  leveren. Ze hebben hierdoor een hoge koers-winstverhouding.
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Wat is het fiscale voordeel van groen beleggen?

1. In box 3 geen 1,2% vermogensrendementsheffing berekend over een bedrag
    van € 56.928 (2015) per persoon voor groene beleggingen. Voor fiscale
    partners is dit bedrag het dubbele.
2. Recht op een heffingskorting van 0,7% (2015) van de waarde van de in box 3
    vrijgestelde maatschappelijke belegging aan het begin van een kalenderjaar,
    met een maximum van € 399 (2015).

Wat is lifecycle beleggen?

Het principe van lifecycle beleggen houdt in dat de spreiding van beleggingen in relatie tot de duur van de periode tot de pensioendatum zo wordt ingericht dat het beleggingsrisico kleiner wordt naarmate de pensioendatum nadert.

Wat zijn gestructureerde producten?

Zij zijn relatief complex en het beleggingsrisico is op een bijzondere manier vormgegeven. Gestructureerde producten zijn vaak complexer dan beleggingsfondsen. Dit komt doordat een gestructureerd product meestal bestaat uit een samenstelling van vermogenstitels, bijvoorbeeld obligaties en opties. Het beleggingsrisico is ook anders dan bij een beleggingsfonds.

Wat is een open-end-beleggingsfonds?

Een fonds dat op grond van de statuten of voorwaarden verplicht is te allen tijde op aanvraag nieuwe deelnemingen in de vorm van aandelen of participaties af te geven, dan wel bestaande deelnemingen terug te nemen.
Dit terugkopen en uitgeven van aandelen gebeurt altijd tegen een koers die zich in de buurt beweegt van de intrinsieke waarde.

Wat is een open en gesloten beleggingsfonds?

- Gesloten beleggingsfondsen kennen geen open overdracht van participaties en
  zijn dus niet op de beurs verhandelbaar.
- Open beleggingsfondsen kennen wel overdracht van participaties en zijn
  daarom wel verhandelbaar op de beurs.

Wat is de Essentiële beleggersinformatie?

De EBi zorgt ervoor dat consumenten deze informatie binnen Europa onderling eenvoudiger kunnen vergelijken.

Hierin opgenomen:
  • doelstellingen en het beleggingsbeleid;
  • risico- en opbrengstprofiel;
  • kosten;
  • in het verleden behaalde resultaten;
  • praktische informatie.


In reclame-uitingen voor beleggingsinstellingen die de EBi voeren, moet een nieuwe EBi-indicator met verplichte waarschuwingszin staan.
De waarschuwingszin luidt: ‘Loop geen onnodig risico Lees de Essentiële Beleggersinformatie.’.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo