Cashmanagement
27 belangrijke vragen over Cashmanagement
Geef aan welke componenten tot de liquide middelen of kasvoorraden worden gerekend?
banktegoeden
belegde liquide middelen (beleggingen in deposito's, courante aandelen en obligaties)
Wat is cashmanagement? Onder welke afdeling van de onderneming valt het cashmanagement?
Welke taken heeft de treasury afdeling?
- de zorg voor het cashmanagement
- zorg dragen voor de financiering van de onderneming
- onderkennen en beheren van het renterisico
- onderkennen en beheren van het valutarisico
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
Voor mijn 1e tentamen haalde ik een 6. Toen ben ik gaan zoeken naar manieren om beter te leren en ben ik Study Smart tegen gekomen. Sindsdien heb ik een 9,0 - 8,0 - 7,6 - 8,0 - 8,0 gehaald. Ik raad het echt íédereen aan die het maar horen wil. Ik ben er zo blij mee!!
Met mijn oude methode was ik geslaagd voor maar 3 van de 8 vakken. Sinds ik mijn aantekeningen digitaal maak in study smart, ben ik voor alle vakken de éérste keer geslaagd. StudySmart neemt voor mij de stress van slagen of niet slagen weg.
Door StudySmart gaat het op zo veel vlakken beter met mij. Eerst had ik continu studiestress en ik had nergens tijd voor. Nu voel ik mij rustig en zelfverzekerd (door gebruik van het programma). Eerst haalde ik meestal een 7, nu vaak een 8 of zelfs een 9.
Hey Chris, ik wil je echt hartelijk danken voor het ontwikkelen van het platform. Ik haalde hiervoor altijd rond de 6/10 voor m'n tentamens, nu een 8,6, een 7,9 en een 7,6!!
Sinds ik Study Smart gebruik, is mijn gemiddelde 1 punt gestegen. Ik heb zelfs een statistisch vak met een 10/10 afgerond terwijl ik slecht ben in statistiek. Nu volg ik extra vakken omdat vorig jaar zo goed ging door Study Smart. Veel dank!
Sinds ik ben gaan leren met StudySmart ben ik geslaagd voor al mijn examens!!! Geen herexamens!! Eerst was ik al blij met een voldoende en nu haal ik alleen maar goede cijfers. Veel dank!
Ik heb alle vakken die ik met Study Smart heb geleerd gehaald. Met rechten ben ik van een 5 naar een 8 gegaan! Ik weet nu zeker dat ik al mijn vakken gewoon ga halen.
Ik dacht altijd dat ik goed studeerde. Mijn cijfers waren ook prima. Ik had mij nooit kunnen voorstellen dat ik zo veel beter en sneller zou studeren door het toepassen van deze vaardigheden.
Ik voel mij voor het eerst 100% zeker over de manier waarop ik leer. Ik heb nu het complete overzicht en de structuur die ik nodig had
Door Study Smart kreeg ik weer plezier in het studeren en haalde ik direct betere cijfers. Alles ging ineens beter. Ik raad Study Smart enorm aan aan scholieren en studenten.
Met dit plaform kan ik super snel en gestructueerd studeren. Ik ben nooit meer de weg kwijt in de stof of in mijn aantekeningen en maak veel sneller goede samenvattingen.
Eerst waren mijn aantekeningen een zooitje. Nu gebruik ik Study Smart en studeer ik super gestructureerd. Het helpt mij om tijd te besparen waardoor ik ook andere dingen kan doen die ik belangrijk vind.
Leerlingen die met het systeem hebben gewerkt hebben gewoon een beter resultaat behaald. Het systeem past alle leertrucjes zo toe, dat zowel de kinderen die goed scoren, maar ook zij die minder scoren, aan hun trekken komen.
Hey Chris, ik wil je enorm bedanken. Het vak waar ik vorig jaar nog net een 5,5 voor haalde, heb ik nu voor ditzelfde vak maar liefst een 9,7 gehaald! Mede dankzij jouw methode! Heel erg bedankt!
Het grootste effect is dat mijn kind veel enthousiaster is over school! Elke ouder wilt graag dat zijn kind het goed doet op school, en Study Smart draagt daar aan bij.
Dankzij StudySmart heb ik vorig jaar al mn examens gehaald en ook veel betere punten gehaald. Maar bovenal heb ik nu gewoon een heel goede studiemethode onder de knie, waarmee ik zeker weet dat ik de rest van mijn studie gewoon ga halen.
Noem de onderdelen waarop liquiditeitenbeheer betrekking heeft
- bepalen van de optimale transactie-, voorzorgs- en speculatiekas
- beheren van het renterisico
- beheren van het valutarisicod
Welk model kan men hanteren om de optimale transactiekas te bepalen? Van welk ander model is dit afgeleid?
Waarvoor is een kasbegroting of kasbudget bedoeld?
Welke functie heeft een transactiekas?
Welke twee methoden staan de onderneming ter beschikking om de optimale transactie- en voorzorgskas te bepalen?
- Management hanteert een subjectief bepaalde maximaal aanvaardbare kans op illiquiditeit.
- Management rekent per mogelijke kasstroom alle kostengevolgen van een mogelijk tekort en een mogelijk overschot door. Minimalisatie van de verwachte waarde van de kosten van de beginvoorraad, de kosten van een kosten en de kosten van een kasoverschot geeft dan de optimale investering in de kasvoorraad.
Welke overeenkomsten gaan ondernemingen met banken aan om in te spelen op de onzekerheid in hun kasstromen?
zo'n overeenkomst houdt in dat de onderneming naar behoefte tot een maximaal overeengekomen bedrag kan beschikken over financieringsmiddelen van de betrokken banken
Hoe noem je de premie die ondernemingen voor deze kredietfaciliteiten aan de bank moeten betalen? Welke afwegingsprobleem ontstaat hierdoor?
Welke twee soorten risico voor ondernemingen ontstaan door geldstromen in vreemde valuta? Geef van elk een omschrijving
Translatie risico: aanhouden van een voorraad vreemde valuta schept een omrekeningsrisico . Translatie risico heeft betrekking op de omrekening van alle activa en passiva die worden aangehouden in de vreemde valuta.
Wat is intern hedgen? En wat is extern hedgen?
Extern Hedgen: Het overdragen van het valutarisico aan anderen op de financiële markten
Noem enkele mogelijkheden om valutarisico's te hedgen
- Valutatermijncontract
- Valuta optiecontract
Welke mogelijkheden bestaan er om renterisico's af te dekken?
- rentermijncontract
- future rate agreement (FRA)
- rente-optiecontract
In welke twee soorten wordt het vreemd vermogen op korte termijn ingedeeld?
Noem enkele voorbeelden van geïnduceerd vreemd vermogen op korte termijn
- ontvangen leverancierskrediet (crediteuren)
- ontvangen afnemerskrediet
- overlopende passiva bijv. te betalen lonen en sociale lasten, te betalen belastingen (ob, vpb), te betalen huur
Noem enkele voorbeelden van autonoom vreemd vermogen op korte termijn
- rekening-courant krediet van banken
- kasgeldleningen
- commercial papers
- opgenomen deposito's
- overige vormen van kortlopende leningen en kredieten
- lopende rente over de hoofdsom van bankkredieten, kasgeldleningen en andere kortlopende leningen en kredieten
Noem enkele voorbeelden van bedrijfstakken waarin afnemerskrediet gebruikelijk is
- woningbouw
- uitgeverswereld
- scheepsbouw
Welke kenmerken bezit rekening-courant krediet?
- kredietstanden kunnen binnen de kredietlimiet wisselen
- er wordt uitsluitend rente gerekend over de werkelijke debetstanden
- krediet is dagelijks wederzijds opzegbaar
- het is bijzonder geschikt voor de financiering van sterk fluctuerende vermogensbehoeften
Wat is een Commercial Paper (CP)? Welk voordeel biedt CP aan ondernemingen?
Lagere tarieven dan banken
Wat zijn certificates of deposit?
Welke kosten spelen een belangrijke rol bij het bepalen van de optimale hoeveelheid autonoom vreemd vermogen op korte termijn?
Welk beginsel pas je toe bij de hedgingstrategie?
Vaste activa wordt met permanent of langlopend vreemd vermogen en vlottende activa met kortlopend vreemd vermogen gefinancierd.
Welke financieringsrichtlijnen vloeien voort uit de hedgingstrategie?
- vaste activa en de vaste kern van de vlottende activa moeten met permanent of langlopend vreemd vermogen worden gefinancierd
- tijdelijk deel van de vlottende activa moet worden gefinancierd met autonoom vreemd vermogen op korte termijn (bv bankkrediet of een kasgeldlening)
Wat houdt een agressief financieringsbeleid in dit verband in? Welke risico's levert dit beleid op?
Dit kan rentevoordelen opleveren, maar zorgt ook meteen voor toename van het risico op illiquiditeit en je bent gevoeliger voor veranderingen in de rentevoet (renterisico)
Wat is een conservatief financieringsbeleid? Welke risico's levert dit beleid op?
risico: minder risico op illiquiditeit, maar hogere vermogenskosten omdat de kosten van langlopend vermogen doorgaans hoger zijn dan die van kortlopend vermogen.
Hoe duid je de economische looptijd ook wel aan?
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
