Samenvatting: Wft Basis Financiële Dienstverlening | WFT

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van WFT Basis Financiële Dienstverlening | WFT

• 1 Consument

  Dit is een preview. Er zijn 5 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1
  Laat hier meer flashcards zien

• Waarom maakt de financieel adviseur een financiële planning voor de consument?

  1) Om te inventariseren welke financiële behoeften de consument heeft.

  2) Om te berekenen wat de consument aan inkomen overhoudt.

• Welke 8 beroepskwalificaties ken je?

  1. Zorgverzekeringen
     
  2. Consumptief krediet
  3. Schadeverzekeringen particulier
  4. Vermogen
  5. Inkomen
  6. Schadeverzekering zakelijk
  7. Hypothecair krediet
  8. Pensioenverzekeringen

• Wanneer is de Wet op het financieel toezicht (Wft) in werking getreden?

  Op 1 januari 2007.

• Wie is verantwoordelijk voor het prudentieel toezicht van financiële ondernemingen?

  De Nederlandse Bank (DNB)

  Toezicht op de soliditeit van financiële ondernemingen.

• Wat is het doel van de Wft?

  Het doel van de Wft is om de wetgeving voor, en het toezicht op de financiële markten:

  1) doelgericht

  2) marktgericht

  3) inzichtelijk te maken.

• 1.2 Levensfase van de consument

  Dit is een preview. Er zijn 20 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 1.2
  Laat hier meer flashcards zien

• Waarom is het belangrijk om te weten in welke levensfase een consument verkeerd?

  Dit bepaald de persoonlijke en financiële situatie van een consument.

  Deze blijven niet zijn gehele leven hetzelfde.

  In de verschillende fasen van zijn leven heeft de consument behoefte aan verschillende financiële producten.

• Wat wordt er gedaan bij een financiële planning?

  Er wordt een inventarisatie gemaakt van:

  1) de huidige persoonlijke financiële situatie;

  2) doelstellingen die hij in de toekomst wenst te bereiken;

  3) in kaart brengen van de financiële risico's.

• Bij een financiële planning worden de doelstellingen de die consument in de toekomst wenst te bereiken geïnventariseerd. Welke doelstellingen zijn er?

  1) Noodzakelijke doelstellingen:

  Doelstellingen die een consument zeker moet realiseren, de eerste levensbehoeften (voedsel, onderdak, kleding) 

  - betalen van de huur of rente hypotheek

  - levensonderhoud na pensionering of overlijden

  - premie voor een ziektekostenverzekering

  
  

  2) Streefdoelstellingen:

  Prettiger bestaan. Kunnen eenvoudig worden bijgesteld.

  - eerder stoppen met werken

  - sabbatical

  - minder werken om de kinderen op te voeden

  
  

  3) Wensen: 

  Veraangenamen van het leven. Luxe. Wensen zijn onderling inwisselbaar.

  - minimaal drie keer per jaar op vakantie

  - elk jaar een nieuwe auto

  - dure merkkleding

• 3 deelgebieden van financiële planning die gerelateerd zijn aan de levensloop van een cliënt?

  1) Inkomensplanning (20-45 jaar)

  2) Vermogensplanning (45 - 65 jaar)

  3) Estate planning (65 jaar - overlijden)

• Een van de drie deelgebieden van financiële planning is "Vermogensplanning". Vertel hier iets meer over.

  - 45 -65 jaar

  - Vermogen wordt uitgebreid en aangepast aan veranderende omstandigheden

  - uitgangspunt is: vermogen te laten groeien door optimaal gebruik van

  beschikbare financiële instrumenten

  beschikbare fiscale instrumenten