Startpagina / Samenvattingen / WFT Basis Financiële Dienstverlening / fin-vergunning-dienstverlener

Toezicht - Wettelijk toezicht op de financieële markten

6 belangrijke vragen over Toezicht - Wettelijk toezicht op de financieële markten

Waarop moet een klant kunnen vertrouwen bij financiële dienstverlening?

o dat de bank zijn spaartegoed kan terugbetalen

o dat hij een uitkering krijgt als het verzekert voorval zich voordoet

o dat hij deskundig advies krijgt dat is gebaseerd op zijn persoonlijke

situatie

TOETSTERM: Voor welke fin. instellingen het toezicht van DNB geldt.

Op welke financiële instellingen houdt DNB prudentieel en systeemtoezicht

o beleggingsinstellingen

o kredietinstellingen

o pensioenfondsen: vallen onder de pensioenwet

- bedrijfsrtakpensioenfonds

- ondernemingspensioenfonds

eisen: hoogte van het eigen vermogen

wijze van waardering van beleggingen op de balans.

o verzekeraars

Voorwaarden waaraan een fin. dienstverlener moet voldoen om een vergunning te krijgen?

Het betreft eisen uit de Wft over:

o deskundigheid en vakbekwaamheid

o betrouwbaarheid

o het beleid m.b.t. de interne bedrijfsvoering

o het beleid m.b.t. de zeggenschapsstructuur

o de inrichting van de bedrijfsvoering

o deelname aan een stelsel van kredietwaardigheid (indien van toepassing)

o het beschikken over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering (indien

van toepassing)

o zorgplicht ten opzichte van zijn klanten in acht nemen

het belang van de klant voorop stellen

TOETSTERM: Kandidaat kan de rol van de Stichting Financiële Dienstverlening (StFD) beschrijven.

De Stichting Financiële Dienstverlening (StFD( is in 2005 opgericht door 8 onafhankelijke bracheverenigingen uit de fin. sector.

De stichting helpt aangesloten itermediaire fin. dienstverleners bij het (blijven) voldoen aan de Wet op het financieel toezicht (Wft).

De StFD heeft 4 hoofdtaken:

1) begeleiding vergunning aanvragen

2) Jaarlijkse self assessment

3) Informatie en voorlichting

4) Overleg met AFM

Toetsterm:
Kandidaat kan het belang van een vergunning voor de fin. dienstverlener beschrijven.

Een fin. dienstverlener moet een vergunning hebben om fin. producten te adviseren of te mogen verkopen. Zonder vergunning van de AFM mag de fin. dienstverlener daarom geen fin. diensten aanbieden. De vergunning wordt verstrekt door de AFM.

Toetsterm:
Kandidaat kan beschrijven welke regeling van toepassing is als de deskundigheid van een fin. dienstverlener door vertrek c.q. ziekte van een persoon wegvalt.

De mogelijkheid bestaat dat de feitelijk lediinggevende door ziekte of vertrek wegvalt. Formeel mag op basis va nde Wft geen advisering meer plaatsvinden. De AFM hanteert in dit geval een termijn va n3 maanden waarin de fin. deskundigheid op andere wijze georganiseerd dient te worden. Dit kan bijvoorbeeld door een nieuwe feitelijk leidinggegevende aan te stellen die in het bezit is van de vereiste diploma's. Is na 3 maanden de fin. deskundigheid niet geregeld, dan wordt de vergunning ingetrokken.

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

WFT Basis Financiële Dienstverlening | WFT

Bekijk samenvatting

Een unieke studie- en oefentool
Nooit meer iets twee keer studeren
Haal de cijfers waar je op hoopt
100% zeker alles onthouden

Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.

Studiemateriaal generieke omslagafbeelding

Toezicht - Wettelijk toezicht op de financieële markten

6 belangrijke vragen over Toezicht - Wettelijk toezicht op de financieële markten

Waarop moet een klant kunnen vertrouwen bij financiële dienstverlening?

TOETSTERM: Voor welke fin. instellingen het toezicht van DNB geldt.Op welke financiële instellingen houdt DNB prudentieel en systeemtoezicht

Voorwaarden waaraan een fin. dienstverlener moet voldoen om een vergunning te krijgen?

TOETSTERM: Kandidaat kan de rol van de Stichting Financiële Dienstverlening (StFD) beschrijven.

Toetsterm:Kandidaat kan het belang van een vergunning voor de fin. dienstverlener beschrijven.

Toetsterm: Kandidaat kan beschrijven welke regeling van toepassing is als de deskundigheid van een fin. dienstverlener door vertrek c.q. ziekte van een persoon wegvalt.

Samenvattingen die gerelateerd zijn aan Risico's en verzekeringen - Banksparen

WFT Basis Financiële Dienstverlening

Recht en efficiëntie : een inleiding in de e…

Beginselen van het Nederlandse staatsrecht

DYA : stap voor stap naar professionele ente…

Pia Pia Método di Papiamentu

Basisboek journalistiek

Sociale hygiëne.

Cognitive development and learning in instru…

Eeuwige schoonheid

Nederland in de prehistorie. Revised ed.

Beleidsinstrumentatie

Onderneming en omgeving, handboek

TOETSTERM: Voor welke fin. instellingen het toezicht van DNB geldt.

Op welke financiële instellingen houdt DNB prudentieel en systeemtoezicht

Toetsterm:
Kandidaat kan het belang van een vergunning voor de fin. dienstverlener beschrijven.

Toetsterm:
Kandidaat kan beschrijven welke regeling van toepassing is als de deskundigheid van een fin. dienstverlener door vertrek c.q. ziekte van een persoon wegvalt.