Toezicht - Zorgplicht
3 belangrijke vragen over Toezicht - Zorgplicht
Wat wordt verstaan onder zorgplicht?
TOETSTERM.
1) De kandidaat kan omschrijven wat met zorgplicht bedoeld wordt.
2) kan de rol van de AFM in het kader van de zorgplicht toelichten
3) kan beschrijven op welke fin. dienstverleners de zorgplicht van toepassing is.
o de financieel dienstverlener zorgt ervoor dat de klant het financiële
koopt dat bij hem past.
o de financieel dienstverlener moet zijn klant voldoende en duidelijk
informeren.
o hij moet de klant wijzen op de risico's.
o hij moet een uitgebreide inventarisatie maken waarop het advies aansluit.
o de offerte moet aansluiten op dit advies.
Het beginstel van zorgplicht is vastgelegd in de Wft en het BW.
Wft, zorgplicht - voor de gehele fin. sector. Toezichthouder AFM:
o regels voor deskundigheid
o de wijze van adviseren
o informatieverstrekking
Toetsterm:
Kandidaat kan de rol van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening beschrijven.
CDFD is College deskundigheid financiële dienstverlening. Zij adviseert de minister van financiën bij de vertaling van eindtermen naar meer concrete toetstermen.
Op basis hiervan kunnen exameninstituten examens opstellen.
De CDFD bepaalt welke wijzigingen aan de examens nodig zijn. Bovendien moeten Wft gediplomeerden via permanente educatie bijblijven. Het CDFD doet de Minister voorstellen hoe dat te regelen.
Wft-examens worden door erkende instituten afgenomen. Instituten die daartoe een verzoek indienen, kunnen onder bepaalde voorwaarden van het CDFD een erkenning krijgen.
Toetsterm:
Kandidaat kan de werking van het Self Assement beschrijven.
Elk jaar vraagt de AFM haar deelnemers een self assessment in te vullen.
Met deze nuttige inventarisatie middels een digitale vragenlijst kan de vergunninghouder de kwaliteit van zijn bedrijfsvoering toetsen en beoordelen of hij aan alle wettelijke toezichteisen voldoen (de zogenaamde compliance) Op basis va nde uitkomsten stuurt de AFM de deelnemers een adviesrapport met aandachtspunten en tips.
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
