Samenvatting: Wft Class Notes

Lees hier de samenvatting en de meest belangrijke oefenvragen van WFT Class notes

• WFT

  Dit is een preview. Er zijn 59 andere flashcards beschikbaar voor hoofdstuk 06/05/2014
  Laat hier meer flashcards zien

• Wat zijn impactvolle producten? Noem 3 voorbeelden. 

  Deze producten hebben invloed op het leven van een klant. Voorbeelden:

  - Consumptief product

  - Lineaire hypotheek

  - Anuiteitenhypotheek

• Welke producten geef je mee bij een complex product?

  Financiële Bijsluiter en een prospectus. Als er sprake is van financieel advies ook een DVD. 

• Voor welke producten wordt een prospectus beschikbaar gesteld? In welke fase wordt deze beschikbaar gesteld?

  Bij zowel complexe als consumptieve producten moet een prospectus worden meegegeven tijdens de adviesfase. Een prospectus mag eventueel worden toegelicht. 

• Wat wordt vastgelegd tijdens een Beleggingsadvies?

  - Klantprofiel

  - Risicoprofiel

  - Kopie legitimatie

  - Adviesverslag

• Wat zijn complexe producten? Noem 3 voorbeelden.

  Complexe producten zijn marktafhankelijk. Drie voorbeelden:

  - Beleggingen

  - Levensverzekeringen

  -  Traditionele Hypotheek

• Hoe wordt de kredietwaardigheid van een klant die een hypotheek wil afsluiten berekend?

  Via de woonquote. De maandlasten van de hypotheek mogen maximaal een bepaald percentage zijn van het netto inkomen. 

• Wat is een kapitaalverzekering bij leven?

  Een aanvulling op een pensioen, bij een afgesproken bereikte leeftijd. Een kapitaalverzekering keert dan in één keer een bedrag uit.

• Wanneer is er juridisch sprake van een verzekering?

  Betaling van de premie, onzeker voorval en uitkering door de verzekeringsmaatschappij.

• Waaruit bestaat de premie van een verzekering?

  - Risicodekking

  - Provisie

  - Winst

  - Bedrijfskosten

  - Assurantiebelasting

  - Stroppenpot

  - Overige kosten

• Wanneer mag een verekeringsnemer een verzekering stopzetten?

  - Als de voorwaarden on-bloc worden gewijzigd

  - Als de premie tussentijds wordt verhoogd. 

  
  

  Wanneer dit gebeurt heeft de verzekeringsnemer altijd recht op premierestitutie.