INVENTARISEREN vd GEGEVENS VAN DE KLANT
3 belangrijke vragen over INVENTARISEREN vd GEGEVENS VAN DE KLANT
Welke juridische aspecten spelen een rol?
- vastleggen ID i.v.m. Wwft.
- huwelijksvermogensrecht i.v.m. bepalen of partner mede hoofdelijk aansprakelijk is voor de schuld.
- handelingsbekwaam en handelingsbevoegd.
Welke zaken zijn verplicht in een klantprofiel?
- De financiële positie van een klant (inkomen en vermogen).
- De kennis en ervaring.
- De doelstellingen (wat is bestedingsdoel en is dit eenmalig of structureel).
- De risicobereidheid
Dit laatste (risicobereidheid) bij consumptief krediet heeft vooral betrekking op de vraag in hoeverre de klant aanvullende dekkingen wenst af te sluiten voor overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid.
Wanneer kan er worden afgeweken van het advies?
- bij een onvolledige inventarisatie. Je moet dus doorvragen omdat er bepaalde zaken onduidelijk zijn gebleken.
- De inventarisatie is wel goed maar desondanks wil de klant toch afwijken. Dit is toegestaan maar wel expliciet vastleggen in dossier.
In alle gevallen is het verboden op grond van de wet om mee te werken aan verstrekking van een niet-verantwoord advies.
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
