Ultimate Beneficial Owner (UBO)
19 belangrijke vragen over Ultimate Beneficial Owner (UBO)
Wat houdt de aanpassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme in?
- Verplicht instellingen risicobeoordeling te maken
- Vereenvoudigd cliëntenonderzoek bij laag risico
- Bijv. dienstverlening aan overheid
Voor welke financiële instellingen is de Wwft niet van toepassing en wat moeten zij doen om ervoor te zorgen dat een integere bedrijfsvoering gewaarborgd is?
- Zorgen voor integere bedrijfsvoering
- Inrichten van bedrijfsvoering op waarborgen integriteit
- Inclusief makelaars, gevolmachtigd agenten, intermediairs
- Te maken met UBO (ultimate beneficial owner)
Wat regelt de Sanctiewet en wat zijn de mogelijke sancties die kunnen plaatsvinden?
- Veiligheidsraad VN heeft hoogste macht in sancties
- DNB geeft info van VN door
- Mogelijke sancties:
- Bevriezen tegoeden
- Niet ter beschikking stellen tegoeden
- Niet uitkeren schade-uitkering
- Niet afsluiten polis
- Beëindigen polis
- Hogere cijfers + sneller leren
- Niets twee keer studeren
- 100% zeker alles onthouden
Voor mijn 1e tentamen haalde ik een 6. Toen ben ik gaan zoeken naar manieren om beter te leren en ben ik Study Smart tegen gekomen. Sindsdien heb ik een 9,0 - 8,0 - 7,6 - 8,0 - 8,0 gehaald. Ik raad het echt íédereen aan die het maar horen wil. Ik ben er zo blij mee!!
Met mijn oude methode was ik geslaagd voor maar 3 van de 8 vakken. Sinds ik mijn aantekeningen digitaal maak in study smart, ben ik voor alle vakken de éérste keer geslaagd. StudySmart neemt voor mij de stress van slagen of niet slagen weg.
Door StudySmart gaat het op zo veel vlakken beter met mij. Eerst had ik continu studiestress en ik had nergens tijd voor. Nu voel ik mij rustig en zelfverzekerd (door gebruik van het programma). Eerst haalde ik meestal een 7, nu vaak een 8 of zelfs een 9.
Hey Chris, ik wil je echt hartelijk danken voor het ontwikkelen van het platform. Ik haalde hiervoor altijd rond de 6/10 voor m'n tentamens, nu een 8,6, een 7,9 en een 7,6!!
Sinds ik Study Smart gebruik, is mijn gemiddelde 1 punt gestegen. Ik heb zelfs een statistisch vak met een 10/10 afgerond terwijl ik slecht ben in statistiek. Nu volg ik extra vakken omdat vorig jaar zo goed ging door Study Smart. Veel dank!
Sinds ik ben gaan leren met StudySmart ben ik geslaagd voor al mijn examens!!! Geen herexamens!! Eerst was ik al blij met een voldoende en nu haal ik alleen maar goede cijfers. Veel dank!
Ik heb alle vakken die ik met Study Smart heb geleerd gehaald. Met rechten ben ik van een 5 naar een 8 gegaan! Ik weet nu zeker dat ik al mijn vakken gewoon ga halen.
Ik dacht altijd dat ik goed studeerde. Mijn cijfers waren ook prima. Ik had mij nooit kunnen voorstellen dat ik zo veel beter en sneller zou studeren door het toepassen van deze vaardigheden.
Ik voel mij voor het eerst 100% zeker over de manier waarop ik leer. Ik heb nu het complete overzicht en de structuur die ik nodig had
Door Study Smart kreeg ik weer plezier in het studeren en haalde ik direct betere cijfers. Alles ging ineens beter. Ik raad Study Smart enorm aan aan scholieren en studenten.
Met dit plaform kan ik super snel en gestructueerd studeren. Ik ben nooit meer de weg kwijt in de stof of in mijn aantekeningen en maak veel sneller goede samenvattingen.
Eerst waren mijn aantekeningen een zooitje. Nu gebruik ik Study Smart en studeer ik super gestructureerd. Het helpt mij om tijd te besparen waardoor ik ook andere dingen kan doen die ik belangrijk vind.
Leerlingen die met het systeem hebben gewerkt hebben gewoon een beter resultaat behaald. Het systeem past alle leertrucjes zo toe, dat zowel de kinderen die goed scoren, maar ook zij die minder scoren, aan hun trekken komen.
Hey Chris, ik wil je enorm bedanken. Het vak waar ik vorig jaar nog net een 5,5 voor haalde, heb ik nu voor ditzelfde vak maar liefst een 9,7 gehaald! Mede dankzij jouw methode! Heel erg bedankt!
Het grootste effect is dat mijn kind veel enthousiaster is over school! Elke ouder wilt graag dat zijn kind het goed doet op school, en Study Smart draagt daar aan bij.
Dankzij StudySmart heb ik vorig jaar al mn examens gehaald en ook veel betere punten gehaald. Maar bovenal heb ik nu gewoon een heel goede studiemethode onder de knie, waarmee ik zeker weet dat ik de rest van mijn studie gewoon ga halen.
Welk toezicht houdt DNB op de naleving van de Sanctiewet en wat wordt verwacht van schadeverzekeraars?
- Verplichte melding bij relatie op sanctielijst
- Systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA) met sancties
- Minstens één audit per 3 jaar naleving Sanctiewet
Wat houdt Customer Due Diligence (CDD) in binnen de context van schadeverzekeraars en welke stappen moeten worden genomen?
- Vaststellen verzekeringnemer, verzekerde, begunstigde
- Bepalen Ultimate Beneficial Owner (UBO)
- Controleren sanctielijsten voor UBO
- Relaties identificeren
- UBO-identificatie reproduceerbaar vastleggen
Welke vereisten stelt de Sanctiewet aan de identiteitscontrole van Ultimate Beneficial Owners (UBO's) voor verzekeraars?
- Reproduceerbare identificatie van UBO
- Aantonen dat UBO niet gesanctioneerd is
Moet een verzekeraar alle medeverzekerden identificeren volgens de Sanctiewet? Leg uit.
- Identiteit begunstigde bij uitbetaling vaststellen
- Aannemen geen screening door derden bij acceptatie
- Wel bij schade-uitbetaling als geld naar NL-bankrekening gaat
Welke personen en entiteiten vallen onder het ruime relatiebegrip van de Sanctiewet?
- Vertegenwoordigers van de onderneming
- Ultimate Beneficial Owners (UBO's)
Waarom is het van belang voor verzekeraars om het onderwerp 'sancties' op te nemen in hun systematische integriteitsrisicoanalyse (SIRA)?
- Good practice: minstens 1x per 3 jaar audit
- Inspanningen vereist om sancties op te volgen
Hoe wordt informatie over sancties door de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) doorgegeven aan De Nederlandsche Bank (DNB)?
- DNB publiceert namen van gesanctioneerden
- Informatie komt direct van VN
Wat zijn de basisprincipes van risico-onderzoek bij transactiedue diligence (TDD)?
- Controleren of er verband is met gesanctioneerd land
Welke risicocategorieën hanteert DNB bij het screenen van instellingen in het kader van transactiedue diligence (TDD)?
- Type verzekering: goederen, transport, aansprakelijkheid
- Type betaling: binnenlands, direct aan de klant, betaling aan derde
Welke sanctielijsten moet een verzekeraar in Nederland raadplegen om zijn relaties te screenen?
- EU-verordeningen
Wat wordt aanbevolen voor een verzekeraar die actief is in de USA met betrekking tot sanctielijsten?
Welke actie moet een verzekeraar ondernemen als er een 'hit' is bij het screenen van relaties tegen sanctieregelingen?
Wat is de aanbevolen frequentie voor het periodiek uitvragen van UBO's volgens DNB?
- Bij hoog risico: 1 keer per jaar
Wat houdt een 'adhoc screening' in voor een verzekeraar met betrekking tot sanctielijsten?
Wat moet een verzekeraar doen bij het uitvoeren van Sanctiewet-controles bij uitbetalingen?
- Bij betaling aan derden: zowel ontvanger als klant screenen
- UBO van de benadeelde partij identificeren
Wat is het UBO-register en waarom is het in 2018 ingevoerd?
- Ingevoerd in het kader van de 4e Europese Anti-witwas Richtlijn om creatieve manieren van criminaliteit tegen te gaan
De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:
- Een unieke studie- en oefentool
- Nooit meer iets twee keer studeren
- Haal de cijfers waar je op hoopt
- 100% zeker alles onthouden
