Beleggingscategorien

27 belangrijke vragen over Beleggingscategorien

Op welke wijze kun je beleggen in vastgoed

  1. direct onroerend goed kopen buiten de beurs om
  2. indirect: via vastgoedfondsen op de beurs

Waarvan is het rendement op vastgoed afhankelijk

huuropbrengsten (inkomensrendement) en waardestijging (vermogensrendement)

Welke soorten beleggingsobjecten zijn er wat zijn de kenmerken

teakhout, wijn, zilver, goud, vakantiewoning. Kenmerken:
  • belegger betaald voor een waarde bewijs en krijgt: het eigendomsrecht, recht op een zaak (vruchtgebruik), recht op een deel van de opbrengst van het object.
  • belegger onderhoudt of beheert het object niet zelf
  • belegging is geen effect zoals aandelen of obligaties
  • de aanbieder van het object geeft voor de toekomst een rendement af over de waarde van het object. hierbij is het rendement afhankelijk van het object en risico is afhankelijk van het object en aanbieder van het object.
  • Hogere cijfers + sneller leren
  • Niets twee keer studeren
  • 100% zeker alles onthouden
Ontdek Study Smart

Wat zijn groene beleggingen

investeren in milieubeschermende projecten

Wat is het voordeel en het nadeel van een groenbelegging

rendement is vaak laag door de hoge beheerskosten. fiscaal voordeel want in box 1 kan de heffingskorting van 0,7% van wat is vrijgesteld in box 3 (= € 402 per belasting plichtige) en daarnaast geen vermogensrendementheffing over max € 57.385 in bozx 3

Wat is het voordeel in box 3 van de groenbelegging

zie rekenvoorbeeld blz 288
De heffingskorting voor groene beleggingen wordt berekend over maximaal de vrijstelling die u gebruikt bij het bepalen van uw belastbaar inkomen in box 3 (sparen en beleggen). De heffingskorting is 0,7% van uw vrijstelling in box 3.
geen vermogensrendement heffing t

Jaar
Zonder fiscale partner
  Met fiscale partner
2017
  € 57.385
  € 114.770
2016
  € 57.213
  € 114.426
2015
  € 56.928
  € 113.856

Hoe vaak kunnen participaties verhandeld worden

ieder kwartaal.

Wat wordt onder vastrentende waarde verstaan

alle beleggingen waarvan de periodieke betaling in de vorm van rente en aflossing contractueel zijn vastgelegd. bijv staatobligaties en bedrijfsobligaties

Welke risico's kennen vastrentende waarden

  • kredietrisico: debiteur (uitgever van de obligatie kan niet aan zijn verplichting voldoen. dit wordt aangeduid met een credit rating (AA of 1c)
  • liquiditeitsrisico: obligatie is slecht verkoopbaar
  • valutarisico
  • herbeleggingsrisico

Welke 2 strategien hebben beleggers om de duration te wijzigen

  1. verlengingsstrategie: als de belegger een rentedaling verwacht wil hij liever obligaties met een lange looptijd (hoge duration). bij rentedaling stijgt de waarde van deze obligatie meer. De belegger zal dan dus obligaties met een korte looptijd verkopen en met een lange looptijd aankopen.
  2. verkortingsstrategie: bij verwachte rentestijging zal hij langlopende obligaties verkopen en kortlopende terugkopen.

Hoe bereken je de waarde van de obligatie

couponrendement -/- waarde bij aankoop (bijv 104%)/ aantal jaren dat de obligatie nog loopt

Hoe werkt het renterisico bij aandelen

bij rentestijging neemt de inflatieverwachting toe en dit drukt de winstmarge van bedrijven en het wordt dan duurder om vermogen aan te schaffen.

Wat is een leverage risico

hefboomwerking. dit wordt gebruikt om een hoger rendement te halen. dit wordt gedaan door met geleend geld het verwachte rendement op het eigen vermogen te verhogen. Dit kan alleen bij verwachtte rentedaling.

Hoe werkt het renterisico bij vastgoed

bij rentestijgingen worden de kosten hoger en het vastgoed minder waard.

Wat houdt het informatierisico bij vastgoed in

vastgoed (fondsen) zijn minder transparant.

Vormen van liquide middelen als belegging

spaarrekening, spaardeposito, termijndeposito. er is geen liquiditeitsrisico bij direct opvraagbare spaarrekeningen. er is wel een inflatierisico als de inflatie sneller toeneemt dan de rente op de spaarrekening

Wat zijn achtergestelde deposito's

zij vallen niet onder het deposito garantiestelsel en geven een hoge rente

Wanneer spreek je bij beleggingsfondsen van participaties?

als het fonds geen rechtspersoon is.

Wat is giraal beleggen

verkrijgen van de fondsen of aandelen direct via de beleggingsrekening van degene die het fonds aanbiedt zoals Robeco of asn. deze kunnen maar 1x per dag verhandeld worden.

Wat is het voordeel van beleggingsfondsen

  • spreiding van risico's doordat 1 fonds meerdere verschillende aandelen bevat
  • kosten voordeel (door spreiding zijn de kosten namelijk hoger)
  • soms hoge in - en uitstapkosten (tot 5%)
  • toegang tot alle markten
  • professioneel beheer
  • liquiditeit: niet altijd dagelijks verhandelbaar maar tov vastgoed heel liquide.

Wat is een bleuchip aandelenfond

de winst zit meestal in de waarde ontwikkeling en minder in de dividend uitkering

Wat is kenmerkend voor een obligatiefonds

keert meestal uit in dividend

Wat is kenmerkend voor liquiditeitsfondsen

deze beleggen in vastrentende waarden (zoals obligaties), kennen geen koersdaling, winst wordt uitgekeerd in dividend

Kenmerk van gemengde fondsen en andere naam

asset allocatiefondsen: zijn samengesteld uit diverse beleggingscategorien zoals aandelen, obligaties en onroerend goed. zijn risicobeperkend.

Trackers/etf's zijn? voordeel?

fonds dat exact belegt conform de index waaraan deze is gekoppeld zoals de aex. voordeel: lage kosten, presteert beter dan de index zelf doordat de dividend herbelegt kan worden.

Wat is een closed-end beleggingsfonds

Een closed-end beleggingsfonds is een type beleggingsfonds waarvan het aantal aandelen vaststaat. Een closed-end beleggingsfonds is dan ook niet verplicht eigen aandelen in te kopen.De belegger kan zijn stukken uitsluitend verkopen aan een andere belegger. Dat is bij een open fonds natuurlijk makkelijker dan bij een gesloten fonds, omdat het open fonds een beursnotering heeft.

Wat is een semi open end fonds

Een semi-open-end beleggingsfonds is een mengvorm tussen een open-end en closed-end fonds. De fondsbeheerder heeft het recht om met de aandeleninkoop dan wel aandelenuitgifte te stoppen als hem dat goeddunkt of op het moment dat er een van tevoren bekend gemaakt percentage van de uitstaande aandelen/participaties door het fonds zijn ingekocht..

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

  • Een unieke studie- en oefentool
  • Nooit meer iets twee keer studeren
  • Haal de cijfers waar je op hoopt
  • 100% zeker alles onthouden
Onthoud sneller, leer beter. Wetenschappelijk bewezen.
Trustpilot-logo