Startpagina / Samenvattingen / Class notes - WFT vermogen / risicometer-risico-beleggingsfondsen

PE beleggen

4 belangrijke vragen over PE beleggen

Wanneer is een financiele bijsluiter verplicht. en wat is een extra vereiste bij beleggingen

Voor complexe financiële producten is een financiële bijsluiter verplicht. Voor beleggingsfondsen gelden weer andere vereisten. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) introduceerde per 1 mei 2016 de Risicometer Beleggen.
Een financiële bijsluiter bevat dus verplicht een risicometer. De risicometer laat zien – en vertaalt in zo eenvoudig mogelijke bewoording – hoeveel risico iemand met dat product loopt. Voor beleggingsfondsen geldt zoals gezegd een andere informatieplicht: in plaats van de financiële bijsluiter, moet dan de Essentiële Beleggersinformatie (Ebi) worden gegeven. Het risico bij beleggingsfondsen wordt namelijk op een andere manier berekend en weergegeven.

Wat is eht verschil tussen de ebi en de risicometer

De Ebi geeft inzicht in de aard en risico’s van het aangeboden beleggingsfonds en wordt gebruikt in reclame-uitingen voor beleggingsproducten.
Met de risicometer kan het risico van een beleggingsfonds worden ingeschat en kunnen beleggingsfondsen onderling worden vergeleken. Het risico van beleggingsfondsen wordt hierbij voornamelijk bepaald op basis van de bewegelijkheid van de waarde van de beleggingen (volatiliteit). Hoe harder de koersen van de belegging stijgen of dalen, hoe groter het risico.

Wat is het voordeel van de risicometer beleggen

Met dit instrument, de Risicometer Beleggen, kunnen particuliere beleggers de verschillende risicoprofielen van beleggingsportefeuilles beter vergelijken. Een stap verder! Hierbij wordt ook gekeken naar voor de consument vergelijkbare en daarmee verwarrende namen.Met deze meter moet in één oogopslag duidelijk worden hoe een ‘conservatieve’ portefeuille van de ene aanbieder verschilt van een ‘gematigd defensieve’ portefeuille bij de andere aanbieder. ‘Conservatief’ en ‘gematigd defensief’, het zijn woorden die tot verwarring kunnen leiden. Getallen kunnen dat niet.

Wat was het nadeel van de risicometer in de ebi

de risicometer in de Ebi is niet geschikt voor alle beleggingsfondsen. De risicometer voor beleggingsfondsen die beleggen in illiquide activa is minder geschikt om beleggers inzicht te geven in de risico’s die ze lopen. In de regel wordt het risico namelijk te laag voorgespiegeld. Oorzaak: deze fondsen hebben gemeenschappelijk dat ze (indirect) investeren in beleggingen waarin niet of weinig wordt gehandeld. Deze beperkte of ontbrekende handel maakt dat de schommeling van de waarde (volatiliteit) van de belegging laag is. De volatiliteit bepaalt juist de stand van de risicometer. Zo kan makkelijk een vertekend beeld ontstaan

De vragen op deze pagina komen uit de samenvatting van het volgende studiemateriaal:

WFT vermogen

Bekijk samenvatting